Balanserade fonder Betydelse
Balanserade fonder är de fonder som investerar pengarna i en blandning av både aktier och obligationer i syfte att uppnå hög avkastning på fonderna tillsammans med att balansera risken med hjälp av diversifieringen och dessa fonder har i allmänhet större risk när jämfört med räntefonderna men mindre risk jämfört med rena aktiefonder.
I Indien har balanserade fonder i allmänhet 30% -40% av sina investeringar i aktier och resterande i obligationer och (eller) andra skuldinvesteringsinstrument. Dessa fonder, liksom andra, påverkas också av rörelserna på aktiemarknaderna eftersom en viss del är aktieinriktad. Värdena på dessa fonder som helhet ska dock vara mindre volatila jämfört med en 100% aktiefond.
Balansfondernas lämplighet
Det är ett idealiskt alternativ för investeringar främst för investerare som är antingen
- letar efter en stabil och stadig avkastning med långsiktigt placeringsinnehav / avkastningsperiod (säg fem år)
- nya aktörer i investerargruppen med ingen eller begränsad investeringskunskap
- letar efter diversifiering av investeringsvägar
- Kräver att ta ut samtidigt som investeringen bibehålls.
Det skulle inte vara ett idealiskt investeringsalternativ främst för investerare som är det.
- Villig att ta eller kan hantera högre risk
- Letar efter en hög avkastning för sina investeringar
- Söker investera i ett specifikt val av fonden eftersom valet av fonder kvarstår hos fondförvaltaren.
Exempel
Herr Raj vill investera ett belopp på 1 000 000 Rs
Anta att Raj är en mindre risktagare och inte villig att ta en hög risk med sitt investeringsval. Han kan ha en diversifierad investeringsportfölj enligt nedanstående tabell.
Skuldinriktad fond
Anta att Raj är en risktagare och är villig att ta en hög risk med sitt investeringsval. Han kan ha en diversifierad investeringsportfölj enligt nedanstående tabell.
Aktierelaterad fond
En investerare måste alltid vara omtänksam och komma ihåg att deras investering i balanserade fonder inte alltid är skyddad från marknadsrörelser och fortfarande bär en risk.
Balanserad fördel med fonderna
Ur skatteperspektivet är skattepolitiken annorlunda för aktie- och skuldfonder. Om en investerare har en balanserad fond i mindre än 12 månader ska den kategoriseras under kortfristig, och om den överstiger att ha i mer än 12 månader, ska den klassificeras under långfristig.
Enligt de senaste uppdateringarna kommer de investeringar som gjorts i skuldfonder och som innehas i mer än tre år i Indien kategoriseras under långsiktigt och ska tas ut kapitalvinstskattprocent i procent med indexeringsförmån. Eventuella intäkter från kortfristiga investeringar på skuldinvesteringar läggs till inkomst och beskattas enligt den inkomstskattplatta som investeraren ska komma under.
Ju längre du håller i din balanserade fond, desto bättre är skatteförmånen
