Typer av fonder - Eget kapital, ränta, balanserat, index

Innehållsförteckning

Olika typer av fonder

Olika typer av fonder

Det finns olika typer av fonder på marknaden, några av dem inkluderar balanserade fonder där pengarna investeras i en blandning av kapitalet och obligationer med ränteintäkter, aktiefonder där pengarna bara investeras i de olika aktiernas aktier. företag, räntefonder där pengarna bara investeras i den investering som ger fast avkastning, indexfonder där pengarna investeras i de aktier som motsvarar det stora marknadsindexet, penningmarknadsfonder där pengarna investeras i kortfristiga riskfria värdepapper, fonder där pengarna placeras i de andra fonderna, globala fonder där pengarna investeras i instrumenten som ligger utanför hemlandet och specialfonder där pengarna investeras i de specialiserade mandaten .

En fond är inget annat än en finansiell produkt som investerar i obligationer eller aktier eller båda. Poolen av pengar för investeringar ackumuleras av investerarna och hanteras av portföljförvaltarna. Att äga andelar i en fond är som att äga en liten bit av din favoritaktie som Alphabet (Google) eller Facebook. Investerare får fondandelar i andelen av sina investeringar.

# 1 - Aktiva kontra passiva fonder

Den första klassificeringen av typer av fonder görs utifrån om fonden är aktiv eller passiv. Båda investeringsmetoderna skiljer sig åt i hur förvaltaren vill investera pengar och generera avkastning för kontoinnehavare. Aktiva fonder försöker överträffa ett specifikt riktmärke som de har satt för sig själva, till exempel S&P 500 eller BSE Sensex. För att uppnå detta köper och säljer aktiva fonder aktier och förvaltare uppmärksammar faktorer som ekonomi, politiska situationer och andra trender. Han forskar också kring aktiespecifika faktorer som ratio-analys, vinsttillväxt, kassaflöde tillgängligt för aktieägarna och framtida finansiella prognoser etc.

Passiva fonder, å andra sidan, försöker efterlikna innehaven av ett visst index för att skapa liknande avkastning. Chefen köper indexbestånd och tillämpar samma viktning. Målet här är inte att slå indexet utan att hålla sig närmare det. Eftersom indexfonder kräver mindre forskning och annan operativ verksamhet är kostnaden för att köpa den mindre än en aktiv fond.

I USA erbjuder Vanguard, Blackrock etc. främst endast passiva fonder som indexfonder och ETF. Å andra sidan erbjuder Fidelity, T Rowe Price etc. många olika aktiva fonder.

Under de senaste fem åren har passiva fonder haft ett stort inflöde och deras tillgångar under förvaltning ökade många gånger på grund av lägre avgifter och bättre resultat än aktiva fonder.

# 2 - Aktiefond

Aktiefonder är en typ av fonder som investerar i stamaktier i företag som är noterade på aktiemarknaden. Det primära investeringsmålet för denna klass av fonder är långsiktig kapitaltillväxt. Aktier har hög risk, hög belöning tillgångsklass. De kan passa bäst för personer med hög riskförmåga och som letar efter högre avkastning.

källa: T.Rowe

Det finns flera typer av aktiefonder som erbjuds

Sektorsfonder - De mest riskabla av partiet, dessa fonder investerar i en viss sektor i ekonomin, t.ex. investerar IT-sektorfonder endast i teknikföretag.
Region- eller landsfonder - Förvaltaren investerar pengar i en viss region som Asien, Latinamerika eller Europa eller i ett specifikt land som USA, Indien eller Kina. Detta är en något lägre riskfond än sektorfonden.
Stora, medel- och småkapitalfonder - Investeringsmålet är att investera i speciella marknadsvärderingsföretag som stora kapitalfonder bara kommer att investera i blue chip-aktier, medan småkapitalfonden investerar i aktier med mindre än 1 miljard dollar . Risken minskar med ett ökat marknadsvärde.
Diversifierade fonder - Mindre riskabelt eftersom investeringar sprids över sektorer, regioner, länder och marknadstak. Förvaltaren av denna fond kräver mer kompetens och kunskap än någon annan ovan nämnda typ. Så att välja rätt fond kan vara utmanande. Jag kommer att försöka förklara det för läsarna i avsnittet "hur man väljer en fond".

# 3 - Räntefonder (FI)

Denna typ av fond är en obligations- eller skuldfond som är ett mindre riskabelt alternativ att investera än i aktiefond. Huvudmålet är att ge investerarna ett stabilt kassaflöde. Investeringar sker i stats- och företagsskuldpapper.

källa: T. Rowe

Dessa är mer lämpliga för personer med riskaversion eller når sin pensionsålder etc.

High Yield-fonder - Har den högsta risken för FI-fonder på grund av deras investering i skräpobligationer. Skräpobligationer är obligationer med lägst betyg (BB eller lägre) av kreditvärderingsinstitut som S&P eller Moody's. Det ger attraktiv avkastning än de flesta andra fonder i denna grupp.
Företagsobligationsfonder - Företag lånar pengar till fast ränta / kupongränta. Fondförvaltaren investerar i dessa värdepapper och får stadiga kontantbetalningar.
Statsobligationsfonder eller Gilts - Fond med lägre risk i denna grupp. Investerar i statspapper som statsobligationer, sedlar eller gyltar etc.
Penningmarknadsfond - Lägsta riskfonder som mest investerar i statsskuldväxlar. En avkastning blir mindre än andra typer av FI-medel, men risken för att förlora pengarna är också försumbar.

# 4 - Balanserade fonder

Dessa typer av fonder är kända som hybridfonder. Portföljen har både aktier och skuldebrev. Det primära målet är att få en kapitalförstärkning och generera intäkter för investerare. En typisk balanserad fond investerar 60% i eget kapital och 40% i ränta.

# 5 - Alternativa fonder

Dessa typer av fonder är ett icke-konventionellt investeringsmedel, till skillnad från aktier och obligationer. Hög nettoförmögenhet och institutionella investerare använder främst denna MF-typ. På grund av dess komplexa natur rekommenderas inte enskilda investerare att registrera sig för dessa fonder. Alternativa investeringsfonder investerar i fastigheter, råvaror, derivat och terminskontrakt och även i hedgefonder.

Rekommenderade artiklar

Detta är en guide till de fem bästa typerna av fonder - aktiva passiva fonder, indexfonder, balanserade fonder, räntefonder, alternativa fonder, aktiefonder. Du kan också lära dig mer om fonder från artiklarna nedan -