Handelsfinansiering (betydelse, typer) - Hur fungerar det?

Trade Finance Betydelse

Trade Finance finansierar handelstransaktioner (både inhemska och internationella) och det kan genomföras i närvaro av både köpare och säljare av produkter och tjänster och det kan underlättas med hjälp av olika mellanhänder som bankinstitut och finansinstitut.

Trade finance låter företag importera och exportera sina produkter och tjänster med mycket lätthet och bekvämlighet. Det betyder de finansiella instrument som ett företag använder för att underlätta utrikeshandel och handel. Handelsfinansiering inkluderar inte bara alla faciliteter med avseende på utlåning, utan inkluderar också utfärdande av LC (Letters of Credit), exportfaktoring, förverkande, exportkrediter och försäkringar.

Hur fungerar det?

Handelsfinansiering är ett av de bästa sätten att hantera kreditfaciliteter på. Med detta kan du få tillgång till de kontanter som krävs omedelbart istället för att behöva vänta på att köparnas betalningar ska hälla in och ger vanligtvis en hävstångseffekt på 120 dagar för att betala återbetalningen.

Typer av handelsfinansiering

Följande är typerna -

• Handelskredit - Handelskredit är ett förtroende som ligger mellan en köpare och en säljare med avseende på betalningar som föreslås av den förra att betalas vid ett senare datum till den senare.
• Kontantförskott - Kontantförskott är en betalning av osäkra medel till exporterande företag innan varorna skickas.
• Rabatter på fordringar - Fordringar är finansiella dokument som säljs till högt rabatterade priser för omedelbar betalning.
• Terminlån - Långfristiga skulder som kommersiella inteckningar, lån, checkräkningskredit är mer hållbara finansieringsalternativ jämfört med tillgångsfinansierad finansiering.
• Leasing & tillgångsstödda finanser - Leasingfinansiering handlar om att låna flera medel mot värdefulla tillgångar som fordon, maskiner etc. Finansiering med tillgångsstöd gör det möjligt för företag att köpa tillgångar och oroa sig mindre för deras underhåll. Finansiering med tillgångar ger också skattefördelar.
• Andra typer - Seedfinansiering, crowdfunding, ängelinvestering, VC (riskkapital) finansiering, flytande kostnad etc. är de andra typerna.

Betalningsmetoder som används i handelsfinansiering

• Förskottsbetalning - I denna typ av betalningsmetod rensar köparen 30 procent av betalningen till leverantören när han beställer och resten 70 procent när varorna och tjänsterna skickas till honom.
• L / C eller kreditbrev - Kreditbrev eller L / C ger säljaren av varorna och tjänsterna två garantier, vilket bekräftar att köparen kommer att initiera betalningen. Den första garantin skulle erhållas från köparens bank, medan den andra garantin kommer att erhållas från säljarens bank.
• Räkningar för insamling - Växlar är en typ av betalningsmetod som säkerställer att exporten har förtroende för betalningen till sin remitterande bank.
• Öppet konto - Denna typ av betalningsmetod används av företagspartners som har stort förtroende för varandra. Affärspartnerna måste ha ett separat bankkonto för detta ändamål hos korrespondentbankerna.

Hur minskar handelsfinansiering risken?

Det finns olika typer av risker förknippade med handelsfinansiering.

• Produktrisker
• Tillverkningsrisker
• Transportrisker
• Valutarisker

Handelsfinansiering hjälper till att minska förseningen av leveransen av varor på ett sätt som dessa tas emot och inspekteras i tid av mottagaren, vilket skapar förtroende mellan köpare och säljare och minimerar många risker som betalningsförseningar, växelkurser, förlust eller stöld av produkter och tjänster som kan uppstå på grund av sådana komplicerade transaktioner. Med detta kan olika typer av risker som produktrisker, tillverkningsrisker, transportrisker och valutarisker mildras eller hanteras på ett adekvat sätt tillsammans.

Fördelar

Det skapar massor av lika möjligheter för alla. Handelsfinansiering är en mekanism genom vilken tidsfördröjningen mellan transport av en produkt eller råvara från en marknad till dess ankomst till en annan marknad effektivt överbryggas. Handelsfinansiering hjälper till att mildra många risker som förlust eller stöld av produkter, även kända som produktrisker, tillverkningsrisker, transportrisker, valutakursrisker (valutarisker) etc. Genom att minska sannolikheten för sådana risker, köpare och säljare kan handla fritt utan att behöva oroa sig för förluster.

Handelsfinansiering hjälper också till att skapa en djupgående och långsiktig relation mellan en köpare och en säljare eftersom den tar hand om att lägga grunden för ömsesidigt förtroende och förståelse. Det eliminerar till och med möjligheten till försenade betalningar samt leverans av varor och tjänster, vilket i slutändan hjälper till att utveckla ett hälsosamt och starkt förhållande mellan köpare och säljare. Det är ett bekvämt sätt att ordna kortsiktig ekonomi, och det hjälper också ett företag att fokusera på olika typer av tillväxtaktiviteter. Det gör det möjligt att säkra finansiering mot tillgångar och försäkringar.

Nackdelar

En av anledningarna till att handelsfinansiering är mycket avskräckt kan vara det faktum att det kan bli mycket dyrt om betalningarna i alla fall är försenade eller inte behandlas i tid. En annan anledning kan vara det faktum att det verkligen bygger på att man har en anständig meritlista när det gäller återbetalningar och affärsverksamhet, och detta gör samma lägre tillgängligt för nybildade företag.

Slutsats

Trade Finance är en typ av kortfristig kredit som används av enheter som är involverade i export och import av produkter och tjänster. Det gör det enkelt att säkra kortfristig finansiering om företaget har en god handelsrekord och transaktionerna här är starkt säkrade mot tillgångar och i vissa fall backas upp av försäkringar. Handelsfinansiering hjälper också till att hantera risker som tillverkningsrisker, produktrisker, transportrisker och valutakursrisker.