Vad är värdet på ömsesidiga fonder?
Fondens utgiftskvot är den kostnad som fonden tar ut i förhållande till tillgångarnas genomsnittliga värde under en relevant period och mäts i procent. Avgifterna inkluderar förvaltningskostnader, rådgivningsavgifter, resekostnader, konsultavgifter, dock mäklarkostnad för handel med exkluderad.
Förklaring
Fondens utgiftskvot är ett förhållande som bibehålls för de utgifter som används för att driva fonden. Kostnader är det största problemet i fonder. Dessa kostnader, när de är höga, kan urholka i en investerares avkastning. Höga kostnader råkar också vara orsaken till att vissa fonder inte har haft samma resultat.
Det finns två komponenter som gör dessa kostnader, den första är den initiala kostnaden som hänför sig till att upprätta ett system under en fond och för det andra är det de löpande återkommande kostnaderna. Pågående återkommande kostnader representeras av kostnadskvoten, även känd som Management Expense Ratio. Detta förhållande inkluderar kostnaden för att anställa tekniskt skickliga investeringsanalytiker, administrativa kostnader, reklamrelaterade kostnader för marknadsföring och underhåll av systemfonder.
Hur man beräknar?
Fondens utgiftskvot beräknas genom att dividera den totala kostnaden med portföljens medelvärde. Ibland, enligt företagets efterfrågan, kan det beräknas eller uttryckas i termer per enhet och därför beräknas i så fall först substansvärdet för årets början och substansvärdet i slutet av året och sedan genomsnittet av substansvärdet för årets början och substansvärdet vid årets slut divideras med kostnaderna per enhet.
Exempel
En fonds öppningsvärde (NAV) är $ 20 och det slutliga nettotillgångsvärdet (NAV) är $ 24. Kostnaden per enhet är $ 0,5. Fondens årliga köp är $ 2500 och dess årliga försäljning är $ 4200.
Här beräknas utgiftsförhållandet genom att ta reda på medelvärdet av öppningsvärde (NAV) och stänga nettotillgångsvärde (NAV).
Lösning:
Medelvärdet av det initiala nettotillgångsvärdet (NAV) och det slutliga nettotillgångsvärdet (NAV) är (20 + 24) / 2, dvs. 22 .
- = $ 0,5 / $ 22
- = 2,27%.
Därför är förhållandet 2,27%, vilket innebär att investeraren får avkastningen efter att ha dragit av denna procentsats från sin faktiska avkastning.
Hur ska man tolka detta förhållande?
Mutationsfondens utgiftskvot är en indikation för investerarna om avkastningsrelaterad kapacitet för Mutual Funds. Närhelst en investering görs genom fonder vid den tiden är avkastningen som investerare tjänar vanligtvis avkastningen minus kostnadsprocenten. därför spelar det en mycket viktig roll i det. Det anses alltid bättre om detta förhållande är lägre. Investerarna bör förstå att ju högre andel, desto lägre avkastning kan de förvänta sig. Egentligen spelar det också en viktig roll när det gäller att fatta beslut.
Betydelse
En utgiftskvot för fonden spelar en mycket viktig roll för de investerare som vill investera i fonderna. Bedömningen av detta förhållande kan förutsäga antalet avkastningar som investerarna kan få. Det är en indikation på de utgifter som Fonden kommer att ådra sig för att skydda deras lager och även för konsultverksamheten. Ju lägre förhållandet, desto bättre skulle investeringen göras i den fonden.
Fördelar
- Det hjälper till att ange investerarna om deras förväntade avkastning.
- Det är ett förhållande som är till hjälp för beräkningen av kostnaden som investerarna ska ådra sig och som också kan övervakas.
- Experterna anlitas för att göra alla beräkningar av kostnadskvoten. Därför är det ett mycket tillförlitligt och bra beslutsverktyg.
- Kostnader är det största problemet med fonder. Om dessa kostnader är höga kan det avskräcka investerarna; därför är det alltid tillrådligt att kontrollera kostnadsprocenten innan du investerar.
Begränsningar
- Investerarna bör inte bara förlita sig på Mutual Fund Expense Ratio, utan det finns också andra faktorer som kan avgöra och påverka deras avkastning från portföljen.
- Fondhusen bör göra ett bra försök att minska sina kostnadsförhållanden eftersom det också är lämpligt från investerarens synvinkel att kostnadsprocenten bör vara minst.
- Experterna som anställs för att beräkna andelsfondens utgiftskvot är vanligtvis mycket höga, och för att vara på en säkrare sida blir detta ett behov för fondhusen att anställa experterna för att göra jobbet, och detta påverkar också avkastningen fonden.
- I vissa fondhus hanteras inte kostnaden noggrant, och då är annonskostnaden och reklamkostnaden så högre i de husen att investerarna blir de ultimata drabbade.
- De oförvaltade kostnaderna bör hanteras av ledningen eftersom investerarna måste betala kostnadsprocentbeloppet från sin avkastning.
Slutsats
Det finns ingen gratis lunch någonstans. Detta är också ett riktigt uttalande för investeringen i fonder. Liksom vid sjukdom besöker vi läkare och läkare debiterar oss avgifterna. På samma sätt hjälper fondbolagen oss att behålla våra investeringar och de kommer att ta ut en viss avgift och den avgiften. Utgiftskvoten för ömsesidiga fonder är exakt hur mycket en investerare måste betala varje år för att behålla sin investering i fondhusen. Fondhusen bör hålla kostnadskvoten mindre så att de kan uppmuntra investerarna att investera i fonder.
