Lista över de 5 bästa karriärerna inom välfärdshantering
Nedan följer några av de förmögenhetshanteringsjobb som en person kan välja -
- Personlig finansiell rådgivare
- Relationschef
- Direktör för affärsutveckling
- AVP - Portföljhantering
- Investeringsrådgivare
Översikt av Wealth Management Career
Rikedomsledningskarriär innebär att finansiera rådgivningstjänster, redovisningstjänster, fastighetsplanering, försäkringspolicyer, investeringar i aktie- och skuldmarknader, pensionsplanering, etc. Förmögenhetshanteringsjobb är en rådgivande reception för företaget där en enda person är professionell inom området tilldelas HNI-klienterna för att förstå deras behov och tillfredsställa dem med den bästa ekonomiska lösningen för att växa sin tillgångsbas.
Wealth Management Professional är den person som är den enda kontaktpunkten mellan HNI-klienten och företaget. Han kommer att använda både interna och externa medel för att nå en slutsats för att ge kunden bästa möjliga mix. Avdelningen för förmögenhetshantering är mer aggressiv när ekonomin växer och aktiemarknaderna är på topp och det kommer fler investeringar på marknaderna från och HNI-investerare.
Låt oss nu diskutera de fem bästa karriärerna inom välfärdshantering i detalj -
Karriär # 1 - Personlig ekonomisk rådgivare
Vem är den personliga finansiella rådgivaren?
Han är den som personligen träffar klienterna och rekommenderar dem det bästa möjliga alternativet för deras ekonomiska planering, redovisning, fastighetsplanering och försäkring
| Personal Financial Advisor - Jobbbeskrivning | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarig för att köpa nya kunder till företaget från marknaden genom att korsförsälja olika finansiella produkter till dem. |
| Beteckning | Finansiell rådgivare |
| Faktisk roll | Träffa nya människor dagligen och försök att övertyga dem genom att rekommendera olika finansiella produkter som fonder, aktier, försäkringar etc. för att uppnå sina ekonomiska mål och investeringar. |
| Jobbstatistik | Enligt byråns arbetsstatistik i USA (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) var antalet jobb i denna kategori 271 900 per kl. 2016 och förväntas växa med 15% från 2016 till 2026. |
| Toppföretag | Boston Consultancy Group, Travellers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Lön | Den genomsnittliga årslönen för en personlig finansiell rådgivare från och med 2016 var 88 890 dollar. |
| Efterfrågan & utbud | I takt med de nuvarande tekniska framstegen har efterfrågan på den här profilen minskat avsevärt eftersom det finns flera online-lägen tillgängliga för människor att fatta sitt välgrundade beslut och investera i sin favoritprodukt utan och personlig hjälp. |
| Utbildningskrav | CPA / MBA från nivå -1 universitet med minst 5-10 års erfarenhet. |
| Rekommenderade kurser | CPA / MBA |
| Positiva | Klient inför roll eftersom du måste övertyga kunden att köpa din produkt vilket ökar dina marknadsförings- och affärsfärdigheter. |
| Negativa | Många människor föredrar att göra direktinvesteringar snarare än att gå igenom en personlig ekonomisk rådgivare eftersom det kommer med en kostnad. |
Karriär 2 - Relationschef
Vem är en relationschef?
Det är han som är den enda kontaktpunkten för HNI-klienten och Wealth Management-företaget.
| Relationship Manager - Jobbbeskrivning | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarig för inköp av företag för företaget genom att förstå kundens riskprofil och upprätthålla en långvarig relation med dem för att få repetitiva affärer. |
| Beteckning | Relationschef |
| Faktisk roll | Hämta nya affärer och samordna med de interna avdelningarna för att få det att köras. |
| Jobbstatistik | Enligt byrån för arbetskraftsstatistik i USA https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm var antalet jobb i denna kategori 3 85500 från och med 2016 och förväntas växa till 7 % från 2016 till 2026. |
| Toppföretag | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan och Vanguard Group |
| Lön | Den genomsnittliga årslönen för en relationschef från och med 2016 var $ 1 24 220. |
| Efterfrågan & utbud | Förhållandet mellan efterfrågan och utbudet beror helt på tillväxten eller minskningen av den sektor där företaget verkar tillsammans med regeringens politik som gynnar finanssektorn. |
| Utbildningskrav | CFA / CFP / CPA / MBA från Tier -1 universitet med minst 5-10 års erfarenhet. |
| Rekommenderade kurser | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positiva | Analytiska färdigheter blir skarpa och en chans att arbeta tillsammans med alla tillgångsslag. |
| Negativa | Försäljningsmål kan vara en börda för medarbetaren. |
Karriär 3 - Direktör för affärsutveckling
Vem är chef för affärsutveckling?
Det är han som leder affärsutvecklingsteamet i företaget.
| Director of Business Development - Job Description | |
|---|---|
| Ansvar | Bygga starka relationer med Ultra HNI-kunder och investerare på marknaden. |
| Beteckning | Direktör - Affärsutveckling |
| Faktisk roll | Led teamet av relationschefer i företaget och mentor dem med rätt typ av utbildning och vägledning som krävs för jobbet. |
| Jobbstatistik | Eftersom det är en ledningsnivå är statistiken inte tillgänglig på webben. |
| Toppföretag | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan och Vanguard Group |
| Lön | Medianlönen för en personlig affärsutvecklingschef kommer att gå var som helst mellan $ 2,00000 - $ 5,00,000 beroende på lönestrukturen. |
| Efterfrågan & utbud | Mycket efterfrågad profil på marknaden eftersom det kräver omfattande erfarenhet och branschkompetens. Det är det mest krävande jobbet i branschen där utbudet är begränsat och efterfrågan ökar dag för dag. |
| Utbildningskrav | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA från nivå -1 universitet med minst 15-20 års erfarenhet. |
| Rekommenderade kurser | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positiva | Ledande roll i företaget och ensamt ansvar för att generera affärer för organisationen. |
| Negativa | Riskfylld profil eftersom de månatliga målen måste uppnås. |
Karriär # 4 - AVP - Portföljhantering
Vem är AVP?
Är det han som leder PMS-avdelningen för Wealth Management Firm?
| AVP - Portfolio Management - Jobbbeskrivning | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarig för PMS-avdelningens slut-till-slut-verksamhet och övervaka portföljerna för HNI-klienterna och betjäna deras behov. |
| Beteckning | AVP -PMS |
| Faktisk roll | Operativt stöd till fondförvaltaren genom att betjäna HNI-kunderna på begäran. |
| Jobbstatistik | Det varierar från land till land. |
| Toppföretag | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan och Vanguard Group. |
| Lön | Den genomsnittliga årslönen för en AVP PMS skulle vara mellan $ 75.000 - $ 1.50.000. |
| Efterfrågan & utbud | Mycket hög efterfrågan på den växande marknaden eftersom många konton öppnas när aktiemarknaden är på topp, vilket kräver en tjänst på högre nivå. |
| Utbildningskrav | CFA / CPA / MBA från nivå -1 universitet med minst 8-10 års erfarenhet. |
| Rekommenderade kurser | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positiva | Direkt interaktion med portföljförvaltaren i företaget och god insikt i de finansiella marknaderna. |
| Negativa | Skrivbordsjobb och kundservice kan vara tristess för en person som gillar att marknadsföra sig själv och generera affärer för organisationen. |
Karriär nr 5 - Investeringsrådgivare
Vem är en investeringsrådgivare?
Det är han som i allmänhet arbetar i en bank och som förstår kundens riskaptit och erbjuder honom lämplig lösning.
| Investment Counselor - Job Description | |
|---|---|
| Ansvar | Ansvarig för att tillhandahålla rätt lösning till kunden enligt hans krav. |
| Beteckning | Investeringsrådgivare |
| Faktisk roll | Samarbetar nära med produktteamet i företaget. |
| Jobbstatistik | Det varierar från företag till företag. |
| Toppföretag | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan och Vanguard Group. |
| Lön | Den genomsnittliga årslönen för en investeringskommissionär skulle vara mellan $ 100.000 - $ 2.00.000. |
| Efterfrågan & utbud | Mycket efterfrågad profil på marknaden eftersom det kommer med mycket erfarenhet inom området eftersom en personlig touch är att hantera klienten, förstå hans krav och sedan erbjuda honom den bästa lösningen. |
| Utbildningskrav | CFP / CFA / CPA / MBA från nivå -1 universitet med minst 8-10 års erfarenhet. |
| Rekommenderade kurser | MBA / CFA |
| Positiva | Träffa nya människor och utveckla goda relationer inom organisationen. |
| Negativa | Skrivbordsjobb och kundservice kan vara tristess för en person som gillar att marknadsföra sig själv och generera affärer för organisationen. |
Slutsats
Förmögenhetsförvaltning är en av de spännande karriärer som man kan titta på på lång sikt eftersom de kommer att exponeras för flera tillgångsklasser som aktier, obligationer, fastighetsplanering, PMS, AIF, fonder, pensionsplaner, statspapper, statspapper, etc. Kandidaten skulle emellertid kräva speciell expertis inom en av dessa tillgångsklasser för att göra en specialisering inom detta område på lång sikt. Till exempel kommer en statistisk analytiker att vara den bästa personen för en pensioneringsroll, och en finansanalytiker är bäst lämpad för att sälja PMS / AIF / fonder / aktier.
