Vad är Ponzi-schemat?
Ponzi-systemet är ett bedrägeri där investeringar görs av potentiella investerare med hög förväntad avkastning och minimal eller ingen förväntad risk, varigenom avkastning genereras generellt för tidiga investerare för att locka nya investerare och det belopp som investeras av nya investerare används för att löna tidiga investerare.
Förklaring
Ponzi-schemat är en form av bedrägeri som lockar investerare med ett löfte om att ge mer vinst på mindre tid med minimal investering. Systemarrangörerna får avkastning för tidiga investerare genom att göra nya investerare. När den nya investeraren lägger till pengar i systemet, ger arrangörerna tillbaka pengarna i form av avkastning på de investerare som ursprungligen hade investerat i systemet. På detta sätt lockar de investerare till systemet, vilket håller cykeln på. Det finns ingen faktisk vinst i systemet. Detta visar sig vara ett bluff för den som lägger till pengar; de lovar att generera en hög avkastning med liten eller ingen risk.
Egenskaper
- Skildrar säkra höga avkastningsräntor med minimal risk.
- Det kontinuerliga inflödet av avkastning oavsett marknaden.
- Oregistrerade värdepapper med kommission för säkerhetsutbyte.
- Dolda investeringsplanteringar eller mycket svåra att förstå.
- Inga pappersspår.
Ursprung till Ponzi Scheme
Detta system namngavs efter Charles Ponzi, som lurade investerare 1920 med frimärksbedrägerier. Portopriserna fluktuerade ständigt, vilket gjorde att frimärken blev dyrare i ett land än andra. Det utnyttjade fördelen med prisskillnader genom att anställa ombud för att köpa internationella kuponger billigt i andra länder och skicka tillbaka till honom. Dessa frimärken såldes till en vinst till ett högre pris än ursprungligen köpt.
Element i Ponzi-schemat
- För att regelbundet finansiera utbetalningarna kräver systemet ett kontinuerligt flöde av investerare.
- Löften om en hög avkastning på investeringen för att framkalla potentiella investerare.
- Brist på faktiska affärer / tillgångar, produkter eller tjänster för att upprätthålla utlovade utbetalningar.
Exempel på Ponzi Scheme
- Charles Ponzi, 1920, kom med köp och försäljning av internationella postfrimärken.
- Ivar Kreuger, 1930 kom med detta system; han var också känd som matchkung.
- MMM är 1990 kom med ett Ponzi-system med en årlig avkastning på upp till 1000%.
- Caritas-systemet 1991 med åtta gånger avkastning på sex månader.
- Anubhav teak plantage bluff 1992.
Ponzi Scheme röda flaggor
Låt oss diskutera följande röda flaggor.
# 1 - Oregistrerad investering
Dessa system inkluderar vanligtvis de investeringar som inte är registrerade hos statliga tillsynsmyndigheter eller värdepappers- och valutakommissioner. Det är viktigt för investerarna att ha en registrering som får tillgång till information för företagsledningen, dess produkter, tjänster och ekonomi.
# 2 - Komplexa och hemliga strategier
Alla system som har ett komplext protokoll och hemliga strategier är i allmänhet Ponzi-system. Investerare får inte fullständig information om systemet, och arrangören ger investeraren en vag kunskap.
# 3 - Hög avkastning med ingen eller liten risk
En investerare bör vara försiktig med systemet, som lovar att ge hög avkastning med liten eller ingen risk. De investeringar som ger högre avkastning innebär mer risk.
# 4 - Oregistrerade säljare
Statliga och federala säkerhetslagar kräver att värdepappersföretag och yrkesverksamma är registrerade enligt vissa handlingar. Men de flesta scheman kommer med olicensierade och oregistrerade företag och individer.
# 5 - Problem med pappersarbete
När pengar inte investeras som utlovat kommer det att uppstå ett fel med kontoutdrag, vilket visar att systemet är ett Ponzi-system. Inget juridiskt pappersarbete finns tillgängligt för investeraren att granska.
# 6 - Hög avkastning ständigt
Investeringar är aldrig konsekventa i detta system. De kan variera, så man bör vara skeptisk till de investeringar som lovar hög avkastning varje gång.
Ponzi Scheme vs Pyramid Scheme
I Ponzi-system ges pengarna till portföljförvaltaren i stället för hög avkastning, och investerare betalas ut av medel som samlats in från ytterligare investeringar av senare investerare, medan i pyramidesystem rekryterar initiala planerare andra investerare, och denna cykel fortsätter och fortsätter och den nya investeraren delar intäkterna med en högre nivå av pyramiden.
Fördelar
- De initiala investerarna kommer snart att få sin avkastning. Dessutom är bluffartisten ansvarig för att projicera systemet kan tjäna stort värde genom att lägga till flera investerare.
- Dessa scheman är lätta att upptäcka eller identifiera. Varje ny investerargrupp som gjorts är högre än den tidigare gruppen, och det bildade systemet är enkelt och enkelt. kan därför lätt identifieras.
Nackdelar
- Olika rättegångar verkställs för att åtala strikta åtgärder mot arrangörerna av detta system. Sådan bedräglig verksamhet är mycket straffbar i alla länder.
- De investerare som ursprungligen har haft nytta av systemet och tjänat maximal vinst kan återinvestera i systemet för att ytterligare öka sina vinster, men den här gången kan de antingen få en liten förmögenhet eller ingen vinst alls när systemet löses upp.
- Investeringar blir urholkade i systemet investerarna kan förlora hela eller delar av de medel de hade investerat i systemet, eftersom det så småningom kommer att kollapsa någon dag eller det andra när det inte finns några investerare redo att gå med i systemet.
Slutsats
Det är en form av finansiellt bedrägeri där stora grupper av investerare lockas av ett system för att göra investeringar med högre avkastning och minimal eller ingen risk enligt vilken tidiga investerare betalas ut avkastningen på investeringen från de medel som samlas in av senare investerat kapital. Det är inte lätt att avgöra om något investeringssystem är ett Ponzi-system eller inte; Därför bör varje investerare vara medveten om möjligheten och bör gå igenom alla risker som är förknippade med alla möjligheter.
