Vad gör en finansanalytiker?
En finansanalytiker analyserar ett eller ett projektföretag med slutmålet att föreslå ledningen / kunderna om genomförbara investeringsbeslut. De gör en grundlig ekonomisk analys och gör lämpliga objektiva prognoser för att komma fram till sina slutsatser.
Vi kommer att diskutera en gemensam uppsättning uppgifter för finansanalytikern -
# 1 - Insamling av information och data
Financial Analyst samlar in information och data som är relevanta för analys. Information såsom historiska finansiella rapporter, transaktionsrapporter från redovisningsprogramvara, information om rörelsen i aktiekurser, branschforskningsinformation, statistisk information om de produkter eller tjänster som företaget behandlar, makroekonomisk information som är relevant för företaget som ska analyseras. Nu uppstår den grundläggande frågan vem som kommer att ge honom sådan information? De är skyldiga att samla in information från företaget självt & Bloomberg eller andra statliga webbplatser där sådan information är tillgänglig för allmänheten. De historiska boksluten kan extraheras kostnadsfritt från Securities & Exchange Commission (SEC) webbplats.
# 2 - Organisera informationen i ett strukturerat sätt
Strukturell organisering av relevant data från olika källor är behov av bättre beslutsfattande och användbarhet. Således måste finansanalytikern sortera informationen enligt de mottagna uppgifterna eller enligt kategorin. Finansanalytikens utmärkta färdigheter hjälper honom att organisera det bättre på minsta möjliga tid.
# 3 - Prognoser och prognoser
Ingen vet framtiden, men ändå förutsäger och planerar vi för framtiden. Företag gör också detsamma. De tar en bas och använder antagandet för att komma fram till en viss uppsättning prognoser. I vissa fall tillhandahåller klientföretaget själv prognoserna och prognosen, och analytikern måste kontrollera detsamma för att projektionerna är rimliga. Det är lätt för en analytiker att förutsäga framtiden för företagsutsikterna. Detta involverar sannolikhetens konst och vetenskap. Konst och vetenskap betyder i grunden ett visst antagande och arbetar med dessa antaganden.
# 4 - Bygga finansiella modeller
En ekonomisk modell i Excel är det största brödet & smöret för en finansanalytiker. Det är naturligtvis ett viktigt arbetsområde för en person som arbetar inom sektorn investeringsbank, företagsfinansiering och aktieforskning. De mest kända finansiella modellerna är diskonterade kassaflödesanalyser (även kända som DCF-modeller), Leveraged Buyout-modell (LBO), Fusions- och förvärvsmodell (M&A).
# 5 - Analysera de finansiella resultaten
När data väl är ordnade i önskat format är nästa jobb att analysera informationen, olika verktyg som förhållanden och mått. Några av de nyckeltal som användes i analysen är bruttovinstmarginal, rörelsevinstmarginal, nettovinstmarginal, den rörliga kostnadssättningsgraden, skuldsättningsgrad, avkastning på sysselsatt kapital, avkastning på eget kapital, aktuellt förhållande, netto rörelsekapital, borgenärers betalningsperiod & debiteringsperiod. Uppenbarligen finns det många fler förhållanden och mått som kan användas av en analytiker för bättre komfort över beslutsfattandet. Detta är det huvudsakliga arbetsområdet. Således måste större tid tilldelas detta.
# 6 - Ge rekommendationer
Baserat på den analys som gjorts är hans jobb att ge en rekommendation. Analysen är inte mycket hjälp om den inte kan ge någon rekommendation. En rekommendation kan inkludera ur ett investerarperspektiv eller ett affärsperspektiv. Investerarperspektiv betyder om man ska köpa, hålla eller sälja aktien. Å andra sidan innebär affärsperspektiv områden för förbättring av enhetens verksamhet, såsom tekniker för kostnadsminskning, utforskning av nya marknader, idéer om att bli ett skuldfritt företag, operativ effektivitet etc. En normal analytiker ger enkelt investerarperspektivrekommendationer, men endast en del av expertisen kan ge en affärsperspektivrekommendation.
# 7 - Presentera rekommendationen
Efter att de har förberett sig med ett utkast till rekommendation tränar de så småningom i Microsoft PowerPoint för att ge en strukturerad rekommendation. Presentation är den finansiella analytikerns säljfärdighet. Hur de presenterar informationsrekommendationen definierar deras sätt att göra arbete.
# 8 - Skapa diagram och grafer
Detta är en integrerad del av presentationen. Alla finansiella analyser är ofullständiga utan diagram och diagram som förklarar de olika informationsuppsättningarna. Diagram och diagram hjälper läsaren visuellt att fånga informationen i vissa rader eller staplar.
