CFP vs CWM Skillnader
CFP-examen, organiserad av Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA fokuserar på läroplanen som förbereder kandidater för roller för Estate Planning, Risk Management, Pensionering och Financial Management. CWM-examen genomförs av American Academy of Financial Management (AAFM), USA och förbereder studenterna för roller som Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst och Financial Controller.
Vi kommer att diskutera följande i den här artikeln -
- CFP vs CWM Infographics
- Vad är en Certified Financial Planner (CFP)?
- Vad är Chartered Wealth Manager (CWM)?
- CFP vs CWM Exam Requirements
- Varför driva CFP?
- Varför bedriva CWM?
CFP vs CWM Infographics
Lästid: 90 sekunder
Låt oss förstå skillnaden mellan dessa två strömmar med hjälp av denna CFP vs CWM Infographics.
CFP vs CWM - Jämförelsetabell
| Sektion | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Certifiering organiserad av | Tentorna anordnas av Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA | Tentorna genomförs av American Academy of Financial Management (AAFM), USA |
| Mönster | Det är en kurs på en nivå som man behöver skriva två 3-timmars tentor på en dag. | Kursen är uppdelad i två nivåer • Nivå 1 - Grundnivå • Nivå 2 - Avancerad nivå |
| Varaktighet förstås | En kandidat kan genomföra kursen i ett intervall om 3 år. | En kandidat måste rensa båda nivåerna inom tre år. |
| Kursplan | Kärnplanen inkluderar • Allmänna principer för ekonomisk planering • Professionellt uppförande och reglering • Riskhantering och försäkringsplanering • Utbildningsplanering • Skatteplanering • Pensionsparande och inkomstplanering • Investeringsplanering • Fastighetsplanering | Några av kursens ämnen är • Globalt finansiellt system • Investeringsmedel för välfärdshantering • Hantera investeringsrisk • Förmögenhetshantering inom bankverksamhet • Generationsöverskridande kapitalfördelning • Aktieanalys • Alternativa produkter inom välfärdshantering • Beteendefinansiering inom välfärdshantering • Fastighetsvärdering och analys • Strategier för portföljhantering |
| Examensavgifter | Registreringsavgifterna varierar enligt följande: • $ 825 (6 veckor före anmälningsfristen) • $ 925 (standardregistrering) • $ 1 025 (2 veckor före anmälningsfristen) | Kostnaden kan delas upp i • Registreringsavgifter: $ 400 (gäller i 1 år) • Nivå 1-examensavgifter: $ 200 • Nivå 2-examensavgifter: $ 600 • Avgifter för omprövning: $ 200 • Certifieringsavgifter: $ 100 |
| Jobb | Vid utgången av 2019 finns det mer än 86 000 CFP®-proffs och i USA är en av fem finansiella rådgivare en CFP. Några av de vanliga profilerna inkluderar • Estate Planner • Risk Manager • Pensionering Planner • Financial Manager | Det finns mer än 50 000 medlemmar i 100 länder. Några av de vanliga profilerna inkluderar • Wealth Manager • Asset Manager • Market Analyst • Financial Controller |
| Svårighet | Svårighetsgraden är måttlig. Under 2019 var den totala passeringsgraden 62%, medan den för första gången var ännu högre, 66%. | Godkänd kriterium är 50% i tentorna. Kandidaternas framgångsgrad är dock inte tillgänglig i det offentliga området. |
| Examensdatum | Kommande examensschema • 09-16 mars 2021 (Anmälan öppnar 12 november 2020) • 06-13 juli 2021 (Anmälan öppnar 18 mars 2021) • 02-09 nov 2021 (Anmälan öppnar 15 juli 2021 ) | En kandidat kan planera en tentamen endast den 10: e och 20: e varje månad. |
Vad är en Certified Financial Planner (CFP)?
Denna kurs ger dig ett betyg eller en professionell certifiering av en finansiell planerare. Kursen ges av Certified Planner Board of Standards eller CFP-styrelsen med säte i USA. Denna kurs finns tillgänglig hos 25 andra organisationer som är anslutna till denna styrelse. Organisationer baserade utanför USA är markerade som internationella ägare av GFP.
För att få behörighet att använda denna beteckning måste kandidaten betala en kontinuerlig certifieringsavgift tillsammans med att uppfylla kursens utbildningskriterier, visas för examen, erfarenhet av ekonomisk planering och naturligtvis följa dess etiska standarder genom att följa dess etiska regler. Både USA och Storbritannien har olika specifikationer för att förvärva detta certifikat.
Vad är Chartered Wealth Manager (CWM)?
CWM-certifiering ges av AAFM, American Academy of Financial Management baserat i USA. Detta certifierade råd beviljar också andra certifikat. Kursens huvudsakliga fokus är att koncentrera sig på teorin om kapitalet och den finansiella marknaden, på principerna för finansiella serviceorganisationer, investerings- och portföljförvaltning och annan kunskap om finansmarknadens tillägg till yrket.
Slutförandet av CWM är en försäkran om att du kommer att kunna utföra följande ekonomistyrningsjobb på lämpligt sätt.
- Mäta värdet på alla börsnoterade företag
- Utför analyser av finansiella egendomar
- Förstå tidshorisonten för portföljförvaltningen
- Balansera avkastningen och riskerna på lämpligt sätt.
- Titta och identifiera marknadsmöjligheter.
- Hantera och hantera marknadsprodukter
- Hanterar tillgångsallokeringar
- Hantera kunder och deras krav
CFP- och CWM-examenkrav
CFP
För att rensa den gemensamma fiskeripolitiken måste kandidaten uppfylla följande undersökningskrav.
- Kandidaten måste rensa en undersökning som är spridd över två dagar i cirka 10 timmar under vilken han måste lösa en miljon frågor med flera val. Denna examen kan definitivt inte tas lätt.
- Examinationen hålls på olika ställen tre gånger om året: mars, juli och november.
- Examensavgiften måste betalas för att delta i denna tentamen. Det är också viktigt att veta att om du inte kan studera själv eller om du har problem med att förstå ämnena måste du ta hjälp.
CWM
För att rensa CWM-undersökningen måste du göra följande förväntningar på kursen.
- Du måste rensa nivå I- och nivå II-granskning. Registreringen av denna undersökning görs på webbplatsen AAFM.
- En viss avgift tillkommer för att registrera sig för denna undersökning.
- För att vara berättigad till denna undersökning måste du ha 3 års giltig erfarenhet inom samma område.
- Behörighetskriterier inkluderar också en examen i ekonomi, beskattning och förmögenhetsförvaltning.
Varför driva CFP?
Om du är bra på kundhantering, särskilt bra på ekonomisk planering för dina kunder genom att hantera sina pengar, deras investeringar, etc., måste du driva CFP för att tillföra värde till din talang och din kunskap. Du kan arbeta med enskilda kunder bland organisationen och hantera deras långsiktiga och kortsiktiga mål. Med hjälp av din CFP-kunskap kan du vägleda dina kunder om fastighetsplanering. Juridiska begränsningar, finansiella lagar, investeringsplanering, skatteplanering och försäkringsförmåner etc.
CFP ger dig möjlighet att förstå kundens verksamhet för att erbjuda en komplett ekonomisk lösning. Den gemensamma fiskeripolitikens moraliska ansvar förbereder sig för att intervjua klienten om hans ekonomi, inkomst och utgående pengar, utarbeta en ekonomisk plan därefter, genomföra planen och övervaka resultatet av planen.
Du kan arbeta som egenföretagare eller arbeta i en organisation som ekonomisk rådgivare. Dessa organisationer kan vara ett försäkringsbolag, en bank, ett fondbolag eller ett AMC.
Varför bedriva CWM?
Om du arbetar som portfölj- och kapitalförvaltare eller kapitalförvaltare eller företagskontoförvaltare, mäklare och marknadsanalytiker etc. kommer denna grad som är CWM att öka din karriär genom att tillföra värde till ditt CV.
Efter avslutad CWM kan du säkerställa att du kommer att kunna bedöma värdet på alla börsnoterade företag, fungera som finansanalytiker, förstå tidshorisonten för portföljförvaltningen, balansera tillgångarnas risker och avkastning, identifiera möjligheterna för marknadsför, förstå marknadsprodukter, hantera fördelningen av tillgångar och naturligtvis hantera kunder.
Du kan fortsätta arbeta i samma företag eller byta jobb. Efter avslutad CWM kan du också starta ditt eget företag. CWM ger din kompetens och kunskap den fulla potentialen.
Andra vanliga artiklar om karriärval -
- CFP och MBA - Vilket är bättre?
- CFP och CMA - Skillnader
- CIMA eller CFP - Jämför
- Claritas vs CFP
