Fullform av SIP (Systematic Investment Plan)
Fullständig form av SIP, dvs. systematisk investeringsplan, är en av investeringsmetoderna där en investerare kan placera ett konstant belopp i de olika fonderna som finns tillgängliga på marknaden, med periodicitet som månadsvis eller kvartalsvis och samtidigt njuta av det dubbla fördelarna med hög avkastning på aktiemarknaden och full säkerhet på skuldmarknaden.
Förklaring
- Volatiliteten på aktiemarknaden och investeringstiden har gett upphov till den systematiska investeringsplanen. Det är ett av de mest populära sätten att investera på aktiemarknaden utan att oroa sig för företagets grundläggande eftersom yrkesverksamma hanterar detsamma.
- Det fungerar på den grundläggande principen om konsekvens av investeringar. Liksom en återkommande insättning av banker dras ett fast belopp, som beslutats av en investerare, av från sitt bankkonto med valda intervaller.
Hur fungerar det?
- När en investerare betalar beloppet till ömsesidiga fonden, fördelar fonden enheterna (som aktier i företaget) till betalaren till ett pris som kallas nettovärde eller NAV. NAV beror på marknadens känslor och investeraren får fler enheter om NAV är låg och får ett mindre antal enheter när marknaden stiger.
- Denna ökning och minskning av NAV resulterar i genomsnitt av investeringarna, vilket hjälper investeraren att få god långsiktig avkastning jämfört med riskfyllda kortsiktiga vinster. Detta koncept i fondbranschen är känt som genomsnitt av investeringskostnader eller medelvärde.
- När fonden ackumuleras och återinvesteras har investeraren en annan fördel med SIP, som är känd som kraften i sammansättning.
Hur man investerar i SIP?
Att investera i fonder är inte en mycket besvärlig process. Det rekommenderas att starta det så snart som möjligt för att dra nytta av sammansättning och god avkastning.
Steg för att starta en systematisk investeringsplan
Varför investera i en systematisk investeringsplan?
# 1 - Skörda fördelarna med diversifiering
Det är den grundläggande principen för att investera på aktiemarknaderna - Förvara inte dina äpplen i en korg. Fonderna arbetar på samma princip. Till skillnad från aktiemarknader där ett stort antal fonder blockeras i ett bolagsaktier investeras det systematiska investeringsplanbeloppet i flera företag, vilket ger bättre avkastning till abonnenten.
# 2 - Pengar i professionella händer
Till skillnad från aktiemarknaden, där en investerare borde vara medveten om det grundläggande i det företag som han investerar i, förvaltas fonden här av de yrkesverksamma som har massor av erfarenheter i branschen. Så vad du behöver är beloppet; vila skulle tas om hand av dem.
# 3 - Systematisk investeringsplan är låg som att fylla engångsbränsle i ditt fordon
Du behöver inte stora bitar av pengar. Du behöver bara ekonomisk disciplin. Det systematiska investeringsplanbeloppet börjar från ett mycket nominellt belopp och dras av från ditt bankkonto regelbundet. Du behöver inte göra en separat budget för att investera i fonder.
När ska man investera i en systematisk investeringsplan?
Det finns ingen tumregel som definierar den bästa tiden att investera i fonder. Ju tidigare, desto bättre. Alla uppmuntras att investera i fonder, inklusive högskolestudenter. Enligt tidigare trender och erfarenheter bör man investera i fonder när
- NAV är låg eftersom detta skulle resultera i att få ett stort antal enheter till en lägre kostnad
- Aktiemarknaden handlas längst ner.
- Räntorna på skuldinstrument är de högsta.
Intressanta fakta om SIP
# 1 - Börja små och tjäna stora
Fonder begränsar kraften i sammansättning. De tar små mängder i form av SIP från flera investerare och fortsätter att investera intäkterna från dessa investeringar (när den ömsesidiga fonderna växer), vilket resulterar i en multiplikatoreffekt och får god avkastning vid förfallotiden.
# 2 - Medelprincip
När aktiemarknaden är hausse resulterar det i hög NAV, vilket resulterar i mindre enheter. Till skillnad från detta, när aktiemarknaden är baisseartad, resulterar det i låg NAV, vilket resulterar i fler enheter i en investerares händer. Denna höga och låga NAV neutraliserar de negativa effekterna av marknaden och skapar en mottagarposition för investeraren som helhet.
# 3 - Going International
På grund av globaliseringen går nu fonder globalt, och därmed strömmar ditt systematiska investeringsplanbelopp också till internationella marknader, vilket hjälper dig att skörda de fördelar som uppstår på grund av internationella förändringar.
Fördelar
# 1 - Skattefördel
Regeringen uppmuntrar sina medborgare att ha en systematisk investeringsplan genom att ge incitament i form av avdrag i skattedeklarationen.
# 2 - Bekvämlighet
Eftersom matbeställning har blivit online och bekvämt, är detsamma fallet med SIP. Om du vill anmäla dig till en systematisk investeringsplan kan du starta den från vilken del av världen som helst. Om du vill sluta göra det, oroa dig inte. Inget behov av att vänta på långa godkännandeprocesser. Skicka en onlineförfrågan så görs det.
# 3 - Ingen inlåsningsperiod
Med undantag för skattefonder där avdrag är tillgängligt i inkomstdeklarationen tillåter alla fonder uttag av medel enligt investerarnas krav, vilket resulterar i tillgången på medel när det behövs.
Nackdelar
# 1 - Förbestämt intervall
I detta måste du ange det datum då beloppet skulle dras av. Marknaderna rör sig inte enligt dina investeringsdatum. Så vid det förutbestämda datumet, tänk om marknaden är hausse, då kan vi inte utöva vårt val, vilket resulterar i förlust för oss när det gäller mindre enheter.
# 2 - In- och utträdesavgifter
Även om värdepappersfonden erbjuder din bekvämlighet kommer detta att kosta i form av investeringsrådgivningsavgifter, marknadsföringsavgifter etc. Professionella tjänar en bra mängd lön, och deras provision delas också ut från investeringarna som investeraren gör. Fonder måste drabbas kraftigt av marknadsföringskostnaderna, vilket leder till en minskning av lägre investeringsavkastning.
# 3 - Diversifiering har sina nackdelar
Med diversifiering skyddas du från att drabbas av stora förluster. då saknar du också några större vinster från portföljen.
Exempel
Herr Rob och Charlie startar båda sin investering samtidigt, men Rob investerar i fonder genom en systematisk investeringsplan och Charlie investerar i återkommande insättning av bank.
- Initialt fondbelopp - $ 1000
- Tidsperiod - 3 år
- Räntetyp - Återkommande insättning följer enkel ränta och fond, sammansatt
- Avkastning - 10%
- Efter tre år, vid förfallodagen, skulle investeringen visa sig vara så här
Råna
Charlie
Se löptidsskillnaden, $ 31. Här har enklare och mindre figurer tagits för att förstå ändamål. Föreställ dig scenariot när du investerar ett stort belopp varje månad och mäter din löptid med det enklare räntebeloppet. Detta är känt som kraften i sammansättningen av en systematisk investeringsplan.
Slutsats
- Det är tumregeln i en systematisk investeringsplan att ju bättre du börjar, desto bättre skulle det vara. Ju längre du stannar, desto mer kommer du att skörda frukten av sammansättning. Konsistensen skulle betala dig i form av en enorm summa.
- Att hålla allt ifrån varandra betraktas investeringar i SIP som ett av de bästa och säkraste sätten att öka personens rikedom i dagens turbulenta scenario. Kostnadsgenomsnitt och sammansättning skulle följa dig på lång sikt.
