Investeringsforskning (definition, exempel) Hur det fungerar?

Vad är Investment Research?

Investeringsundersökning innebär att man analyserar resultatet för olika finansiella instrument som aktier, fonder, obligationer, obligationer, etc, för att ge en investerare en bild av hur företaget faktiskt presterar. Det hjälper också till att bestämma deras framtida resultat för prisrörelser.

Det ger investerare en inblick i företagets ställning på marknaden, vilket hjälper honom att avgöra om det är lönsamt att investera i ett visst företag. Investerare får ofta inte informationen i tid, vilket fångar dem på att köpa ett övervärderat lager. Investeringsforskning hjälper till att ta bort informationsgapet och låta investerare fatta mer effektiva och lönsamma beslut.

Förklaring

Investeringsundersökningar av alla aktier börjar med datainsamling, som sedan analyseras och slutligen överlämnas en rapport med fördelar och nackdelar med de data som tas. Tiden är avgörande eftersom all icke-uppdaterad vital information kan påverka investerarens beslut drastiskt. Det finns många verktyg som används för sådan forskning som aktiediagram, signaler och screeners; alla dessa hjälper investeraren att veta vart företagets aktier kommer att flytta. Många analytiker föredrar att välja grundläggande, tekniska, bottom-up eller top-down metoder. Sådana verktyg utvärderar konjunkturcykler, marknadssektorer, ledningskompetens, branschtrender etc.

Exempel på hur investeringsforskning fungerar

Låt oss nu ta ett exempel för att förstå det tydligare. Till exempel ville Jack, en investerare, investera i ABC Corporation, vars aktie handlas till $ 150 per aktie på marknaden. Efter att ha spenderat tid på företagets bakgrund och värderingsrapporter, genom att göra teknisk och grundläggande analys, tror Jack att företagets andel är bara $ 100 eftersom det är på väg att rapportera att tjäna 60% lägre än förväntningarna. Eftersom han nu är en försiktig investerare och observerar marknadens känslor kommer Mr Jack att korta aktien och kommer också att köpa en köpoption till ett lösenpris på $ 175 för att begränsa sina förluster om aktien rör sig i motsatt riktning. Sådana beslut kan endast tas när en investerare har ett fågelperspektiv på företagets resultat.Investment Research hjälper en investerare att välja den typ av investeringsinstrument som bäst passar hans behov med hänsyn till hans riskaptit.

Ett annat exempel

Herr Jacob, som vill investera $ 1 000 000 i aktier. Han är förvirrad över om han ska gå till aktie A, som handlas till $ 70 och aktie B, som handlas till $ 200. I lekmässiga termer borde herr Jacob gå för $ 70 för att det skulle kunna få honom fler aktier. Men genom att förstå företagets historia och expansionsplaner för företag B är det ett klokt beslut att investera i aktie B eftersom det finns en potential för ett företags tillväxt. Investment Research hjälper en investerare att välja klokt i sådana situationer.

Fördelar

• Investment Research försöker kapitulera alla faktorer som påverkar priset på en underliggande tillgång. Till exempel, när en analys analyserar en fonds resultat, väljer en investerare att jämföra med andra fonder, dess utgiftskvot, förvaltningsstabilitet och andra relevanta faktorer.
• Det lämnar mindre eller inget misstag eftersom många faktorer beaktas. Investerare kan skydda sig mot risken för bedrägerier, felaktig information etc.
• Det är kostnadseffektivt eftersom investerarna kan hämta kvalitetsinformation till ett överkomligt pris. Dessutom uppväger de fördelar som uppnås genom informationen dess kostnader.
• När en investerare kan mäta ett företags övergripande resultat ger det honom en fördel när det gäller att fatta mer effektiva beslut. Det ger honom möjlighet att välja mellan antalet tillgängliga värdepapper, som bäst passar hans riskprofil.

Nackdelar

• Investeringsundersökningar är en tidskrävande process. Man måste ta hänsyn till alla faktorer innan man kommer till en slutlig slutsats. Från att kontrollera de tekniska nivåerna till att känna till företagets rykte på marknaden, att känna till konkurrentens drag, måste allt studeras på djupet innan det slutliga samtalet tas.
• All forskning som görs försöker fånga de senaste resultaten och tillkännagivandena. Det ignorerar andra faktorer som kan spela en viktig roll för att fatta beslut för en investerare. Som redan sagt är tidtagning en avgörande roll när det gäller investeringsforskning; detta ger mindre möjligheter för de händelser som inte var nya och väsentliga att ha kapitulerat.
• En storlek passar inte alltid alla. Varje investerare har olika mål, tidshorisonter och inkomster. En forskning kan inte passa allas behov. Till exempel är en äldre investerare mer riskavvisande än en ung investerare.
• Varje företag har olika standarder för forskning. När man till exempel utvärderar ett läkemedelsföretags resultat tas intäkter från patienter och läkemedel med i beräkningen. Medan man går för en banks resultat tas hänsyn till dess lånetillväxt, räntor, ränteintäkter.
• Investment Research kan inte vara en fullständig säker lösning på investeringsbeslut eftersom den inte lyckas fånga situationer som är villkorade eller inte kan kontrolleras av någon form av analysverktyg. Det är till exempel utmanande att förutsäga insiderhandel för en analytiker medan man analyserar företagets resultat. Det kan bara kontrollera det senaste årets trend eller andra historiska register över företaget. Dessutom läggs mer tonvikt på senaste resultat och tillkännagivanden.

Slutsats

• Avslutningsvis kan vi säga att investeringsundersökningar hjälper en investerare att komma ut och stå långt på marknaden. Det hjälper en investerare att fatta ett effektivt och lönsamt beslut, förutsatt att forskningen har gjorts med beaktande av alla relevanta faktorer. Det betyder att en analytiker måste vara en klok, effektiv person som kan identifiera de studieområden som kan påverka hans beslutsfattande.
• Timing är av yttersta vikt när man gör investeringsundersökningar. Analytikern måste kunna diskontera alla relevanta faktorer innan de väljer ett alternativ inom investerarens riskaptit. Oavsett om det är obligationer, fonder, aktier eller något annat finansiellt instrument måste risk- och avkastningsgraden balanseras helt. Det kan vara det bästa verktyget om det används klokt av investeraren.