Mäklare-Dealer Definition
En mäklare kan betraktas som en enskild person, företag eller någon annan affärsorganisation som i grunden handlar med handel och utförande av finansiella värdepapper, aktier, råvaror eller derivat för dess egna eller för sina kunder för vilka den debiterar viss provision som är den huvudsakliga inkomstkällan.
Förklaring
Mäklarehandlare för en lekman är helt enkelt en person eller ett företagsföretag som hjälper investerare att sälja värdepapper, erbjuda dem intelligent information om handel och hjälpa dem att boka vinster medan de i gengäld tar ut en viss avgift som provision, som är deras huvudsakliga inkomstkällan. Nuförtiden, med tillkomsten av teknik, har mäklare-återförsäljare också gått online där en investerare utan att ens prata med dem kan köpa, sälja värdepapper och boka vinster, och på samma sätt som offline-mäklare också här dras marginalprovisionen från den vinst investeraren gör. Det finns dock en tunn skillnad mellan mäklare och återförsäljare; en mäklare stöder säkerhetshandel på investerarens vägnar, en återförsäljare, å andra sidan, bedriver handelsverksamhet på uppdrag av den.
Typer av mäklare
- Wirehouse : Denna typ av mäklare handlar vanligtvis i stor skala och har en stor och utökad tjänst. De har vanligtvis sina egna produkter som de säljer vidare till sina kunder och tjänar pengar på samma.
- Oberoende : De utför mer av en byrå eller förhållandet mellan en agent. De är oberoende entreprenörer till kunderna och säljer i allmänhet produkter som inte ägs av det men som köps utifrån. De hjälper kunden att ansluta till sådana externa produkter, köpa och sälja dem och boka vinsten. I gengäld debiterar de kunden en viss marginal eller provision baserat på den totala handeln.
Funktioner
- En mäklare initierar handeln för sina kunders räkning och är involverad i handelscykeln.
- En återförsäljare är å andra sidan representant för mäklarföretaget och kommer att initiera handeln för det konto som företaget själv äger.
- Mäklaren måste se till att det finns tillräckligt med likviditet på marknaden och även tillgodose kravet på vad kunden önskar.
- Mäklaren måste se till att den ger effektiva råd om diversifiering av kundens portfölj och också föreslå olika vägar för kunden att parkera sina pengar.
- Mäklarens återförsäljare måste hålla sekretessen för varje kund och se till att inga bankuppgifter eller personlig information missbrukas.
- Mäklare återförsäljare hjälper också till att publicera investeringsundersökningsmaterial specifikt för aktier eller handelsrelaterade, vilket hjälper sina kunder att få en kort uppfattning om sin portfölj.
- Mäklare spelar också en nyckelroll för att skaffa kapital för företag genom att gå in på den fria marknaden och söka investerare att investera i ett visst företag.
- En mäklare fungerar som agent för sin kund och återförsäljare fungerar som huvudansvarig för sitt konto.
En mäklares återförsäljares roller
- De fungerar som mellanhand mellan investerare och företaget där man vill investera.
- De spelar också en nyckelroll för att hjälpa ett företag att höja sin finansiering i form av kapitalkrav.
- Återförsäljare är de som agerar utifrån mäklarfirman själv och initierar transaktionen för företagets konto.
- De spelar en nyckelroll för att tillhandahålla likviditet till värdepapper genom att stödja handeln med värdepapper på en fri marknad och ibland göra transaktioner, dvs. köpa eller sälja värdepapper från sina konton för att säkerställa säkerheten.
- De engagerar sig också i försäkringsprocessen för de berörda värdepapperen.
Hur man blir mäklare?
Det finns totalt fem steg för att bli en oberoende mäklare som är följande:
- Det första och främsta steget här är att skaffa nödvändiga certifikat och licenser från federala och delstater, vilket ger personen eller företaget möjlighet att hantera investeringsprodukter. Dessa varierar vanligtvis beroende på vilken typ av produkt som är inblandad i. Tillsammans med detta måste mäklarhandlaren klara en viss granskning, vilket är obligatoriskt för att sälja någon form av säkerhet direkt till kunden eller kunden.
- Nästa steg kräver att du blir registrerad medlem i FINRA, dvs. Financial Industry Regulatory Authority, som fungerar som tillsynsmyndighet eller någon annan självreglerande organisation.
- Den tredje processen är att du måste bli medlem i SIPC eller Securities Investor Protection Corporation. SIPC hjälper investerare att få kompensation om investeringsbolaget går i konkurs eller blir solvent.
- Det fjärde steget är att tillhandahålla ett ansökningsformulär, även kallat BD-formuläret, för varje stat där mäklaren har gjort en strategi för att sälja sina produkter. Det här formuläret tillhandahålls SEC, vilket hjälper till att identifiera mäklarens personliga information som kontakt och om det finns någon intressekonflikt.
- Det sista steget är att följa alla pågående formaliteter i alla stater där mäklaren planerar att sälja sin produkt och därmed vederbörligen slutföra certifieringarna om det behövs. SEC har en fullständig uppsättning riktlinjer för alla formaliteter som kan variera mellan olika stater, och mäklare måste följa detta.
Lön
Från och med 2019-uppgifterna kan en genomsnittlig lön för en oberoende mäklare som arbetar för ett företag vara cirka 90 000 dollar per år. Det kan också gå så högt som $ 180 000 baserat på den erfarenhet och expertis man har. Det primära sättet de tjänar pengar på är också via mäklaravgifterna. Det är avgiften som debiteras för att utföra en handel. En heltidsanvändbar mäklare kan ta ut nästan 2% av de totala transaktionspengarna. Å andra sidan kostar online-mäklaren jämförelsevis mindre, vilket kan vara $ 5 - $ 20 på en handels-till-handel-basis.
Slutsats
Mäklare är de nyckelpersoner man kommer att interagera med när det gäller våra investeringsbehov. De är på betald basis men hjälper vederbörligen kunderna att genomföra affären och också tjäna pengar. De erbjuder också intelligent rådgivning baserat på sin erfarenhet så att kunderna inte slutar förlora pengar. De ser till att kundportföljen byggs på det mest effektiva sättet där det finns gott om diversifiering.
