CPWA-certifiering
CPWA-certifiering kanske inte passar alla. Låt oss ta en titt på några fakta om CPWA-undersökningen, och sedan kommer vi att gå in i detalj -
- Vet du att CPWA-certifiering är strukturerad på ett sådant sätt att den kan ta itu med förmögenhetsförvaltningen för individer med hög nettovärde på 5 miljoner dollar eller mer!
- Vet du att för att få den slutliga certifieringen av CPWA eller Certified Private Wealth Advisor®, måste du spendera en vecka på University of Chicago Booth School of Business!
- Kursprogrammet för CPWA är ganska dynamiskt. Den består av fyra delar - Human Dynamics, Wealth Management Strategies, Client Specialization och Legacy Planning.
- Certifierad Private Wealth Advisor-certifiering är inte för alla. Du måste ha lite erfarenhet av att hantera kunder med hög nettovärde (vi kommer att diskutera detta i detalj senare).
- CPWA erbjuds av Investment Management Consultants Associations (IMCA).
- Avgifter för CPWA är mycket mer än någon annan kurs inom det finansiella området. Det är mer än 7000 US $ med förbehåll för vissa undantag.
Volontärerna i IMCA utformar CPWA på ett sådant sätt att det kan hantera de utmaningar som yrkesverksamma står inför när det gäller att hantera förmögenheten hos högvärdiga individer. I den här artikeln kommer vi att täcka allt du behöver veta om CPWA. Om du har några minuter kvar kan du överväga att läsa den här artikeln helt och du behöver inte gå någonstans för att veta om CPWA.
Låt oss börja.
- Om CPWA
- Varför bedriva CPWA-certifiering?
- Vilka toppföretag har att säga om CPWA-certifiering?
- CPWA Exam Format och Examens vikter / uppdelning
- Mänsklig dynamik (15%)
- Strategier för välståndshantering (33%)
- Kundspecialisering (30%)
- Legacy Planning (22%)
- CPWA-examenavgifter
- CPWA-passeringsfrekvens
- CPWA-studiematerial
- Strategier för att klara CPWA-examen
Om CPWA
Mycket få kurser inom den finansiella domänen behandlar livsmålen för individer med hög nettovärde. Det ultimata mottot för alla finansiella kurser är att lära eleverna att lära sig ämnena. Men under utformningen av CPWA förstod volontärer att endast ämnen och begrepp inte skulle kräva förmögenhetsförvaltare. Således är Certified Private Wealth Advisor® unikt på sitt sätt. CFA och CFP är också mycket erkända finansiella certifieringar som handlar om förmögenhetshantering. Men CPWA är det bästa av att skapa förmögenhetsförvaltare för individer med hög nettovärde.
- Roller: CPWA är utformad för personer som redan är avancerade proffs. CPWA kommer att göra det möjligt för dem med kompetens och expertis att hjälpa dem att hantera de utmaningar de möter när de hanterar högvärdiga individer. Således är det inte för alla finansiella proffs.
- Exam: För att kunna bli CPWA måste du göra följande -
- Uppfyll alla behörighetskriterier för att accepteras för programmet
- Slutför en sex månaders förundersökning online
- Slutför ett utbildningsprogram
- Godkänn en certifieringsprov
- Skriv ett licensavtal &
- Uppfylla pågående krav på förnyelse
Kandidater kan delta i en examen i slutet av varje klass med penna och papper eller levereras via dator vid mer än 190 AMP-utvärderingscentra i hela USA och Kanada. Det finns inga tidsfrister, men kandidaterna bör uppfylla förutsättningarna. För internationella platser är kandidaterna schemalagda enligt principen först till kvarn.
CPWA-certifiering inkluderar en fyra timmars undersökning. Du måste svara på 125 flervalsfrågor och 10 icke-poängförfrågor.
- CPWA-examensdatum: Examensdatum för Certified Private Wealth Advisor® måste planeras av kandidaterna. När IMCA har bekräftat kandidaternas behörighet kommer AMP att skicka ett vykort och ett e-postmeddelande med information om webbplatsen och ett telefonnummer för att planera för undersökningen. Kandidater kan gå till goAMP.com och klicka på "Schema / ansök till ett examen." Kandidater kan också välja att ringa AMP på 888-519-9901 för att planera ett examensmöte.
- Nitty-gritty: Du måste studera hårt för att kunna rensa CPWA-examen. Du måste täcka mycket - specifikt fyra kärnpapper och totalt 11 ämnen (detaljer ges i följande avsnitt).
- Behörighet: Alla kandidater måste göra följande för att vara berättigade till CPWA-certifiering -
- Fyll i och skicka in en ansökan som innehåller kontaktinformation, arbetserfarenhet (inklusive fem års erfarenhet av finansiella tjänster) och avslöjande av klagomål och regleringsåtgärder. När du har ansökt, skulle en bakgrundskontroll utföras av IMCA: s juridiska saker.
- Du måste betala lämplig avgift med ansökan. Ansökan är giltig i två år. Ansökan granskas för att se om den uppfyller förutsättningarna och programkraven. Kandidater får ett meddelande om ansökan accepteras eller avslås. Om ansökan avslås kan sökande överklaga inom 60 dagar efter att ansökan inte har godtagits (det kallas ett meddelande om överklagande). Inom 30 dagar efter överklagandet måste sökandena förklara varför deras ansökningar bör accepteras.
- Efter godkännande av en ansökan måste de sökande genomföra ett utbildningsprogram i klassrummet.
- Det skulle då göras en andra bakgrundskontroll. Efter det måste kandidaterna underteckna och skicka in ett licensavtal och komma överens om att följa IMCA: s kod för professionellt ansvar och regler och riktlinjer för användning av märkena.
Varför bedriva CPWA-certifiering?
Det finns mycket specifika anledningar till att du ska välja CPWA. Som nämnts tidigare borde inte alla finansproffs bedriva CPWA. Det är för några utvalda, och du skulle förstå detta när du skickar in din ansökan och de strikta förkrav du behöver följa. Tänk dig att du måste ha minst 5 års erfarenhet av finansiella tjänster för att ens ansöka om Certified Private Wealth Advisor®.
Här är anledningarna till att du ska bedriva CPWA. Om orsakerna som nämns nedan inte överensstämmer med dina skäl för att bedriva CPWA, bör du ompröva ditt beslut.
Om du har hanterat individer med hög nettovärde över 5 miljoner dollar behöver du specifika strategier för att hantera och öka deras förmögenhet. CPWA är skräddarsydd så att du skulle bli en mästerskapsstrateg när du hanterar pengar till individer med hög nettovärde.
- När du har slutfört din CPWA kommer du att kunna hjälpa dina kunder att hantera minimering av kostnader, tjäna pengar på och skydda tillgångar, maximera tillväxt, överföra välstånd, utveckla och skydda humankapital, äldre planering och förstå familjedynamik, inklusive konflikt- och rättighetsfrågor.
- Du kommer att få specialkunskaper när du går igenom kursprogrammet för CPWA-certifiering. Många kandidater påpekade att deras förmåga att hantera kunder hade förbättrats drastiskt när de gick in i studien under CPWA. Marknaden för kapitalförvaltning är mycket dynamisk och har ständigt förändrats. CPWA förbereder dig för att hantera denna dynamiska, komplexa och utmanande miljö.
- Som nämnts ovan är CPWA inte en kopp te för alla. Du måste vara trovärdig för att kunna accepteras för denna certifiering och även för att slutföra den. Dessutom är detta den bästa kursen för välfärdshantering i världen. Människor som klarar det är bland de största skillnaderna på finansmarknaden.
- För att slutföra CPWA-certifieringen måste du spendera minst en vecka på University of Chicago Booth School of Business. Enligt kandidaterna ansåg de det som en av de bästa delarna av CPWA-certifiering.
- Du kommer att vara en auktoritet när det gäller att upprätthålla etik och du kommer också att förstå värdet av yrkesetik för att kunna få CPWA-certifiering, du måste följa IMCA: s kod för professionellt ansvar.
Vilka toppföretag har att säga om CPWA-certifiering?
- Mike Johnson, som är partner för Plante Moran Financial Advisors , råder finansiella proffs att bli certifierade enligt Certified Private Wealth Advisor®. Han nämnde också att om du har kunder med hög nettovärde som behöver en helhetssyn för att hantera sin rikedom kan du hjälpa dem att uppnå samma sak genom att göra CPWA-certifiering. Han påpekade också att CPWA-certifiering hjälper finansiella rådgivare att ta CFO: s mentalitet för att lösa olika frågor om kunder med hög nettovärde. Du kanske frågar varför du ska lyssna på Mike! Här är varför. Mike är en av partnerna för Plante Moran Financial Advisors, hanterar ett företag som hanterar en omfattning på 9 miljarder US-dollar i tillgångar. Plante Moran Financial Advisors har 16 partners, 7 relationschefer och totalt 112 anställda tillhandahåller finansiella tjänster till kunder med hög nettoförmögenhet.
- Kevin M. Sanchez, Senior Institutional Consultant för UBS Institutional Consulting, säger att CPWA-certifiering ger en djupgående utbildning om de frågor som individer står högt för tillsammans med att hantera sin investeringsportfölj. Certified Private Wealth Advisor® hjälper till att lösa familjedynamik, övergång till företag, unika skattesituationer och komplex fastighetsplanering. Han nämner också att CPWA-certifiering finjusterar all ekonomisk rådgivares kunskaper så att han / hon kan göra ett bra jobb med att konsultera sina kunder.
- Helen Moody, Executive Vice President för Focus Wealth Management, Ltd. Virginia säger att CPWA-certifiering har lärt henne mycket när hon bestämde sig för att gå med. Hon gick bort från CPWA 2011. Hon påpekar att CPWA-certifiering har lärt henne att "hantera många mycket stora rörliga delar för kunder med hög nettoförmögenhet i komplicerade situationer." Hennes företag Focus Wealth Management, Ltd., betjänar över 115 familjer. Genomsnittsvärdet för dessa familjer är mellan 5 och 10 miljoner dollar, och deras investeringar sträcker sig från 1 till 3 miljoner dollar. Så du kan förstå varför det är viktigt att lyssna på henne angående CPWA-certifiering!
CPWA Exam Format och Examens vikter / uppdelning
CPWA-examensformat är unikt och unikt. Du måste sitta i fyra timmars examen och svara på 125 flervalsfrågor och 10 frågor utan poäng. Varje fråga är relaterad till ett arbetsområde som utförs av en privat förmögenhetsrådgivare. För att skapa dessa frågor gör volontärer en jobbanalys av privata förmögenhetsrådgivares uppgifter. Varje fråga ges fyra alternativ att välja mellan. Du måste hitta den rätta bland de fyra. Det finns många typer av frågor som kan ställas under provet -
- Ett bästa svar
- Direkt fråga
- Ofullständigt uttalande
- Komplex flerval
- Situationsuppsättning
Syftet med att ställa dessa frågor är att se till att kandidater har alla färdigheter, kunskaper, förmåga att beräkna komplexa problem och förmåga att återkalla. De kandidater som framgångsrikt kan svara på dessa frågor är de vars bedömning när det gäller att hantera komplexa, dynamiska frågor bör lita på.
Låt oss nu titta på kärnpapper och deras motsvarande ämnen. Dessa artiklar och ämnen är resultatet av jobbanalys av privata förmögenhetsrådgivares uppgifter. Förundersökningsprogram online och läsningar online bör omfatta dessa ämnen och ämnen.
Vi kommer också att nämna procentandelen av ämnets täckning i varje uppsats och motsvarande ämnen.
Låt oss börja.
Mänsklig dynamik (15%)
-
Etik (5%)
I etik kommer du att lära dig -
- Kunskap för att agera och utveckla rekommendationer, kunskap för att avslöja all information, kunskap för att ge kunderna nödvändig materiell information, kunskap om de åtgärder som krävs för att skydda konfidentialitet, kunskap om fullständig efterlevnad, kunskap för att upprätthålla en hög professionell, etisk uppförande, kunskap om reglerna vid brott mot en kod för professionellt ansvar och skicklighet för att tillämpa en kod för professionellt ansvar på specifika kundsituationer.
-
Tillämpad beteendefinansiering (5%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om historia och utveckling av beteendefinansiering och neurologisk forskning och relevansen för ekonomiskt beslutsfattande
- Kunskap om beteendevidheter och hur de kan påverka kundens beslutsfattande
- Kunskap om investerarnas personlighetstyper och hur de kan påverka kundernas beslutsfattande
-
Familjedynamik (5%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om resurser och färdigheter som krävs för att identifiera frågor och möjligheter i förhållande till familjedynamik, färdighet för att identifiera och bedöma kollektiva och individuella värderingar, mål och mål för familjemedlemmar; kunskap om viktiga familjeroller och positioner, skicklighet för att identifiera problem eller unika situationer, skicklighet för att identifiera familjekonflikter och dynamik, skicklighet för att utveckla en familjutbildningsplan, kunskap om element som är nödvändiga för att genomföra ett framgångsrikt familjemöte, skicklighet för att hjälpa klienter att utveckla en familj uppdragsbeskrivning och kunskap om när och hur man införlivar lämplig infrastruktur för familjekontor.
Strategier för välståndshantering (33%)
-
Skattestrategier och planering (14%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om skattesatsstrukturer, beräkningar av inkomstskatt för individer, uppskattade skattekrav, skattekonsekvenser, skattefrågor, alternativ minsta skatt (AMT), planeringsimplikationer, inkomstskatteavdrag och begränsningar som är specifika för välgörenhet etc.
- Färdighet att granska och tolka skatteformulär, beräkna välgörenhetsavdrag mot bakgrund av begränsningar, identifiera planeringsmöjligheter förknippade med maximala ränteavdrag, skicklighet för att beräkna skatteplikten för en optionsträning etc.
-
Portföljförvaltning (12%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om skattemedvetna investeringsstrategier, kunskap om effekterna av investeringsbeskattning på långsiktig förmögenhetsackumulation, kunskap om strategier för att skörda skattemässiga förluster eller vinster, kunskap om processen att beräkna antaganden om skattemässig avkastning för portföljmodelleringssyften, etc.
- Färdighet att beräkna mått på skatteeffektivitet och avkastning efter skatt, färdighet att genomföra skatteförluststrategier, färdighet att beräkna förväntade avkastningar efter skatt för olika tillgångsslag eller kategorier, färdighet för att utvärdera resultat efter skatt för eget kapital och ränteintäkter chefer etc.
-
Riskhantering och tillgångsskydd
I detta lär du dig -
- Kunskap om försäkringsskyddstyper för unika aktiviteter och tillgångar hos kunder med hög nettovärde, kunskap om självförsäkring som strategi, kunskap om borgenärsskyddsstrategier etc.
- Skicklighet för att identifiera vanliga luckor i täckning för kunder med hög nettoförmögenhet, jämföra försäkringsprissättning och strukturer, färdigheter för att förklara och jämföra olika enheter för tillgångsskydd, etc.
Kundspecialisering (30%)
-
Kundfokus: Chefer (10%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om planeringsimplikationerna av tilldelningsprogram för aktieoptioner, kunskap om skatteplaneringsimplikationerna av övningar av både incitament och icke-kvalificerade aktieoptioner inklusive bas, innehavsperioder och AMT, kunskap om hur man beräknar och genomför kontantlösa övningar.
- Färdighet att utveckla en strategi för alternativövning för både incitament och icke-kvalificerade optionstilldelningar som är lämpliga för kundmål, skicklighet för att utveckla en lämplig strategi som innehåller risk- och avkastningsanalys etc.
-
Kundfokus: nära ägare (10%)
I detta lär du dig -
- Kännedom om finansieringsfrågor som är förknippade med nära hållna företag i olika stadier av en livscykel, kunskap om nära hållna affärsföljds- och exitstrategier, kunskap om olika värderingsmetoder för försäljning av verksamheten etc.
- Färdighet att inleda samtal om familjedynamik i förhållande till noggrant planerad affärsföljd, skicklighet för att bestämma vilka köp-sälj-avtal, färdigheter för att bestämma vilka köp-sälj-avtal som är lämpliga baserat på enhetens struktur och avsedd exitstrategi.
-
Kundfokus: Pensionering (10%)
I detta lär du dig -
- Kännedom om planeringsstrategier för tillgångsackumulering, kunskap om skattereglering av fördelningar från olika pensionsplaner, kunskap om NUA-regler (net unrealized appreciation) och tillämpningar etc.
- Färdighet att genomföra en kapitalbehovsanalys för pension, beräkna erforderlig minsta fördelning (RMD), skicklighet för att bestämma tillgångsplacering bland olika skatteuppskjutna och efterskottskonton etc.
Legacy Planning (22%)
-
Välgörenhetsgivande och donationer (7%)
I detta lär du dig -
- Kännedom om regler för och beskattning av givarrådgivna medel, kunskap om regler för och beskattning av bidrag till och fördelningar från välgörenhetsfonder, kunskap om icke-närstående affärsskattepliktig inkomst (UBTI) när det gäller beskattning av verksamhet eller investeringar i privat stiftelse, etc.
- Skicklighet för att identifiera om en viss välgörenhetsorganisation är offentlig kontra privat, skicklighet för att identifiera skattekaraktären för den egendom som doneras, skicklighet för att planera välgörenhetsbidrag för att maximera avdrag baserat på kundmål etc.
-
Fastighetsplanering och förmögenhetsöverföring (15%)
I detta lär du dig -
- Kunskap om strategier för oförmåga att planera, kunskap om begreppet utnämningsbefogenheter, kunskap om olika aspekter av planering efter slakt, etc.
- Skicklighet för att utvärdera en kunds nuvarande fastighetsplan, skicklighet för att utvärdera bästa handlingssätt för livstidsgåvor kontra överföringar vid döden, skicklighet för att förstå och tolka dokument för fastighetsplanering etc.
CPWA-examenavgifter
Enligt avgifterna måste du betala för följande för att kunna göra registrering för CPWA-programmet -
- Du måste betala för ansökan först.
- Du måste också betala för undervisning för en sex månaders förstudie, inklusive läroböcker och allt online-material på e-campus.
- Du måste också betala för det fem dagar långa undervisnings- och klassprogrammet vid University of Chicago Booth School of Business.
- Om program i klass måste du betala för kost och rum.
- Du måste också betala för examensavgiften - första försöket.
- Du måste också betala för certifieringsavgiften (certifieringsavgiften gäller i två år). För omcertifiering måste du betala avgiften igen.
Om du är IMCA-medlem skulle dina avgifter vara 7 475 US $. Om du är ny medlem måste du betala 7 870 US $ (7 475 US $ för certifieringsprogrammet och 395 US $ för årligt medlemskap). Om du inte är medlem måste du betala 7 975 US $.
CPWA-passeringsfrekvens
Som varje år ändras poängpoängen, det finns ingen information tillgänglig om hur mycket procent som passerat eller misslyckats. Passpoängen bestäms med Modified Angoff-metoden. Den tillämpas under utförandet av en godkänd studie av en expertpanel. Experter utvärderar varje fråga för att avgöra hur många korrekta svar som är nödvändiga för att visa de kunskaper och färdigheter som krävs för att klara det provavsnittet.
CPWA-studiematerial
Under sex månaders förstudier tillhandahålls alla läroböcker och online-material av institutet.
Strategier för att klara CPWA-examen
Eftersom det inte är som andra finansiella kurser måste du redan vara expert på området. CPWA: s uppgift är att rensa rost och damm från dina redan etablerade färdigheter och erfarenheter. Du kan föreställa dig varför CPWA-certifiering kräver 5 års arbetserfarenhet inom finansiella tjänster! Allt du behöver göra är att ha en stark varför att göra CPWA och förbereda dig väl för att rensa provet på en gång.
