Vad är en Investment Trust Fund?
Ett investeringsföretag är ett börsnoterat finansiellt institut, som är en sluten fond (CEF) som investerar i aktier eller finansiella tillgångar på uppdrag av sina investerare eller andra organisationer. Värdet på pengarna som investerats i ett investeringsföretag beror på efterfrågan och utbudet av den investerade aktien eller den finansiella tillgången och det underliggande värdet av de tillgångar som ägs.
För en investerare som tittar på vinster med minimal risk är det det bästa alternativet eftersom det gör det möjligt att investera i en mängd aktier snarare än att placera hela investeringen i ett företags aktie. Även om risken att förlora investeringen på grund av en akties resultat inte skulle skada investeraren, kommer han / hon att ha en bättre position efter att ha investerat i andra aktier i fonden, vilket kan ha bättre resultat.
Faktorer som påverkar Investment Trust Fund
Investeringsförtroende fungerar utifrån marknaden. Om marknaden presterar bra så kommer investeringsfondens fond att göra det. Investeringsfondförvaltaren måste kunna mäta marknadsförhållandena och komma in i eller lämna en position som är gynnsam eller ogynnsam. Som ett resultat har det en inneboende risk att förlora investeringen om rätt beslut inte fattas vid rätt tidpunkt. Nedan följer de två huvudfaktorerna som avgör värdet på investeringsförtroendet.
- # 1 - Utbud och efterfrågan på aktier och tillgångar - Eftersom de innehar ett fast belopp av aktier och tillgångar, påverkar tillgången och efterfrågan på aktierna och tillgångarna i förvaltningen värdet på de underliggande tillgångarna.
- # 2 - Prestanda - Prestandan för tillgångarna och aktierna i investeringsförtroendet påverkar i hög grad värdet på de investerade pengarna. Eftersom pengarna investeras i en mängd olika tillgångar och aktier kommer värdet på investeringsförtroendet inte att sjunka eller sväva på kort tid.
Exempel på Investment Trust
Låt oss diskutera ett exempel.
Låt oss anta att du investerar $ 1000 i XYZ-investeringsförtroende idag. Pengarna som tas emot av investeringsförteckningen samlas tillsammans med investeringen från andra investerare för att köpa ett varierat utbud av produkter, inklusive aktier, obligationer och andra finansiella tillgångar.
Att förenkla,
- Du investerar 1000 dollar i ett investeringsförtroende.
- XYZ investeringsförtroende samlar de $ 1 000 du investerade med pengar som investerats av andra aktieägare i en enda pott, som är ”fonden”.
- Denna "fond" används i slutändan för att köpa aktier och andra finansiella tillgångar av "fondförvaltaren".
- Eftersom pengarna investeras på den öppna marknaden köps och säljs aktierna och de finansiella tillgångarna beroende på marknadsförhållandena för att ta tillvara rätt möjlighet att tjäna maximal vinst av de investerade aktierna och tillgångarna. Detta jobb utförs av fondförvaltaren.
- De aktier som du äger kan säljas på den öppna marknaden till marknadspriset och på detta sätt kan du generera din egen vinst av din investering. Investeringen på 1 000 USD kan öka eller minska beroende på de aktier och finansiella tillgångar som fondförvaltaren har investerat i.
Fördelar
Några av fördelarna är följande:
- De tillåter investering i en mängd aktier och andra finansiella tillgångar.
- Bra för investerare som letar efter långsiktiga placeringsalternativ med låg risk.
- De betalar utdelning och investeraren kan tjäna med jämna mellanrum på sin investering.
Nackdelar
Några av nackdelarna är följande:
- För att få en betydande mängd avkastning från investeringen kräver det en betydande tid för vilken de investerade pengarna måste spärras, vilket kan vara minst fem år eller mer.
- De är helt beroende av marknaden och kan leda till förlust av investeringar.
- Mycket beroende av fondförvaltarens beslut; därmed kan investeraren inte ha någon annan kontroll än att lämna investeringen helt.
- Vinsten och utdelningen från investeringsförtroendet är skattepliktig och kan därmed minska den faktiska avkastningen som erhålls från investeringen.
Viktiga punkter
- Investering i en investeringsfond gör det möjligt för investeraren att få äganderätt till den aktie eller den finansiella tillgång som pengarna investerade i.
- I teorin kan avkastningen från att investera i ett investeringsförtroende vara enorm, medan avkastningen i själva verket är beroende av aktiens och tillgångarnas resultat i investeringsförtroendet och marknadens efterfrågan och tillgång på aktierna och tillgångarna på marknaden.
- De flesta betalar de ut för aktierna vanligtvis en eller två gånger per år, medan investeringsfonder med en häpnadsväckande utveckling kan ge utdelning varje månad.
- Utdelningen och vinsten från ett investeringsföretag är skattepliktiga.
- Gearing är en term som refererar till att låna pengar för att investera mer. Deras fondförvaltare kan låna pengar för att investera mer i fonden så att avkastningen blir mycket högre och för att få bättre hävstång för att betala för det lånade beloppet.
Slutsats
- De är slutförtroende eftersom det bara innehåller ett fast antal aktier som kan köpas av nya investerare från de befintliga aktieägarna i förvaltningen.
- Det skiljer sig från ett fondföretag, där investeraren tilldelas en andel av aktien och inte är aktieägare i andelsfonden. Enheten hänvisar till investerarens investering i investeringsportföljen.
- På samma sätt skiljer det sig från en fond som utfärdar andelar för de aktier som beloppet investeras i och inte ägaren till aktien.
- Utbud och efterfrågan på investeringsförtroendet kan utgöra en risk för investeringen eftersom en fallande marknad bara kommer att göra det svårt för investeraren att sälja sin investering till ett högre pris och därmed leda till en förlust.
- Att investera i ett investeringsföretag innebär låg risk och investeraren kan förvänta sig att tjäna på investeringen med jämna mellanrum i form av utdelning.
