Ackrediterad investerardefinition
Ackrediterad investerare avser den person som ges särskild status enligt de finansiella reglerna där han är tillåten att handla med de värdepapper som inte är registrerade hos tillsynsmyndigheterna och det inkluderar i allmänhet personer som individer med hög nettovärde, mäklare, trust , banker och försäkringsbolag. Men om du har mycket pengar att investera och vill göra det själv kan du få status som ackrediterad investerare och göra investeringen själv.
Hur blir jag en ackrediterad investerare?
Man kan titta på detaljerna i federala bestämmelser (här) för att se hur man blir en ackrediterad investerare. Några av de viktigaste sätten att få ackreditering är:
- Totala tillgångar på över 500 000 USD.
- Nettovärdet på 1 000 000 USD (det kan också vara en gemensam nettovärde).
- Varje styrelseledamot, verkställande direktör för emittenten av värdepapper som säljs.
- Årsinkomst på över 300 000 USD.
Investeraren måste ha en eller flera av ovanstående för att bli en ackrediterad investerare.
Ett universitet med 5 miljoner USD kan vara en ackrediterad investerare, det gör också en person värt 1 miljon USD. I grund och botten kan varje person som har tillräckligt med pengar att investera vara en ackrediterad investerare. Resonemanget bakom regeringen som sätter upp sådana hinder för inträde är att investering är ett tufft och riskabelt jobb. Människor som blir investerare bör vara i en sådan position att de kan förlora sin investering och ändå vara säkra.
Typer av ackrediterade investerare
- Investeringsbanker och private equity-företag (Exempel: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
- Företagspartnerskap - Två eller flera företag samlas för att bilda ett konsortium som investerar.
- Insiderna som redan är en del av företaget.
Exempel på plats där endast en ackrediterad investerare kan investera
Låt oss anta att jag är en investerare som försöker investera i en mycket riskabel tillgång. Jag väljer att investera i nystartade företag - ett av de svåraste och mest riskfyllda områdena att investera i. I huvudsak går pengarna vi sätter i nystartade företag antingen till noll eller zooma till 100 gånger, till skillnad från vanliga investeringar, vilket ger rimlig avkastning. För att investera i en start, går jag till en angel.co (Angelist) för att se var jag vill investera.
Källa: angel.co/India
Reglerna för att investera i indiska nystartade företag (endast indiska) är att investeraren ska ha mer än 20 000 000 INR i materiella tillgångar. Håll ett öga på ordet konkret; vi kan inte ha patent eller immateriella tillgångar som är värda detsamma. Tillgången måste vara konkret och bevisbar. För att investera i amerikanska startups måste jag ha en nettovärde på mer än en miljon USD. Angelist verifierar ackrediteringen av investeraren innan han tillåter dem att investera. Det finns väldigt få fonder i världen som investerar i nystartade företag, och färre som investerar på det sätt som en investerare gillar, så det är vettigt för investeraren att ta reda på en start som han kan investera indirekt och göra investeringen.
Fördelar med att bli en ackrediterad investerare
-
- Det finns många investeringar som inte är tillgängliga för vardagliga investerare. Dessa investeringar blir tillgängliga för ackrediterade investerare - investeringar som startups, riskkapitalfonder, private equity och hedgefonder, och så vidare.
- Regeringen engagerar sig inte i det dagliga arbetet hos investeraren / företaget som investerarna. Investeraren är avslappnad från de regler som följs av traditionella finansinstitut.
- Investeraren har friheten att göra ett avtal med alla företag han gillar på något sätt som han gillar. Han kan göra skräddarsydda investeringar som inte är möjliga med det traditionella sättet att investera. Till exempel är Warren Buffets konvertibla aktieavtal med Goldman Sachs under finanskrisen en av de mest kända affären i finansbranschen, och det var skräddarsytt för sådana att Goldman är skyldig att agera på ett sätt som Buffet vill ha. Sådana affärer är endast möjliga med ackrediterade investerare. Den vardagliga investeraren kan inte gå och klippa sådana erbjudanden.
Nackdelar med att bli en ackrediterad investerare
- Det finns inga specifika nackdelar med att bli en ackrediterad investerare, men informationsflödet till samhället stoppas om det finns människor däremellan som agerar utanför regeringens räckvidd.
- Fall som Theranostic (Elizabeth Holmes ekonomiska bedrägeri) blir vanligare, och det ökar den inneboende risken för investeringar utanför diagram.
- Det beror på investerarens förmåga att tjäna pengar.
- Du behöver en mycket bra ekonomisk utbildning för att lyckas genom att investera på ett icke-konventionellt sätt.
Begränsningar för ackrediterad investerare
- Den ackrediterade investeraren betyder inte att de är bättre än andra eller sämre än andra. De befinner sig precis i ett annat investeringsstadium.
- Förmågan att analysera information är begränsad till en investerares räckvidd.
- Att vara ackrediterad investerare betyder inte att du kan investera i någonting. Det finns fortfarande begränsningar för vad du kan investera i.
- Som en generell regel, desto lägre är typen av investering (lägre likviditet) högre investeringskostnader. Genom den observationen betalar ackrediterade investerare mer än vad vanliga investerare gör. Till exempel tar en genomsnittlig hedgefond ut cirka 2% av den faktiska fonden och 20% av avkastningen som avgifter.
- Dessa typer av investerare har förmågan att flytta marknaden, och därför måste de se till att de inte bryter mot några regler medan de investerar i företag. Fall av finansiella bedrägerier från ackrediterade investerare är inte nya, och straffet för sådana fall är också svårt.
Viktiga punkter
- Detta är bara ett erkännande av regeringen att du har massor av pengar, och att du får riskera dina pengar på ett sätt som du anser lämpligt.
- Det ger extra kraft, men också risken med dessa investeringar är mycket mer.
- Kostnaden för att investera i okonventionella metoder är mer än kostnaden för att investera i vanliga metoder.
- Alla ackrediterade investerare kommer att vara mer benägna att granska regeringen - inklusive dina relationer.
Slutsats
En ackrediterad investerare är någon som har en särskild makt som får handla med värdepapper, investeringar och riskkapital utan att exakt vara registrerad hos finansiella myndigheter. I allmänhet, om du vill vara investerare, borde du vara ett finansiellt organ som är registrerat hos den federala banken och säkerhetsutbyteskommissionen.
Möjligheten att investera i ett större antal värdepapper eller tillgångar eller finansiella tillgångar är otroligt spännande att titta på, särskilt när du sitter på en hög med pengar. Men när den ackrediterade investerarstatusen har beviljats är det inte så stor skillnad i hur en gång investerar eller i den finansiella kunskapen. För att uttrycka det direkt är det bara ett pass som tar dig in i klubben för elitinvesteringar. Men du kommer att debiteras för det.
