Definition av diversifierade investeringar
En diversifierad portfölj av investeringar avser en investeringsplan med låg risk som fungerar som en bästa försvarsmekanism mot finanskrisen, eftersom den tillåter en investerare att få högsta möjliga avkastning genom att göra investeringar i en kombination av en blandning av tillgångar som aktier, råvaror, räntebärande , etc.
Typer av diversifierade investeringar
Det finns olika sätt genom vilka investeringar kan diversifieras, varav några är följande:
# 1 - Olika tillgångsklasser
Olika typer av tillgångsklasser har olika resultat under samma ekonomiska händelse. Så olika typer av tillgångar som aktier, ränteplaceringar, råvaror, fastigheter, kontanter etc. kan inkluderas i en portfölj för diversifierade investeringar vilket leder till att den totala risken sänks.
# 2 - Olika enskilda företag
Olika enskilda företag presterar olika på marknaden beroende på olika faktorer. Så det bör finnas en blandning av sådana företag för att minska portföljens totala risk.
# 3 - Olika branscher
Portföljen bör ha balans mellan flera branscher i ekonomin eftersom det finns vissa händelser som är branschspecifika, och om den händelsen inträffar kommer det enda värdet av investeringar i dessa branschinstrument bara att minska. Så man bör investera i olika branscher så att den totala risken är låg i en portfölj.
# 4 - Olika geografiska dimensioner
De flesta av investerarna har fördomar mot instrument som emitterats i sitt hemland. Men det är alltid fördelaktigt att diversifiera portföljen internationellt eftersom en händelse som är negativ för ett land kanske inte påverkar andra länder eller kan ha en positiv effekt på de andra länderna. Så om investeringen är diversifierad geografiskt kan en förlust av investeringar i ett land kompenseras av internationella investeringar.
Exempel på diversifierade investeringar
Helt plötsligt ökar volatiliteten på aktiemarknaden och då finns det i så fall chanser att de människor som har investerat i aktier drabbas mycket. I sådana fall, om en person innehar investeringar i någon annan klass av tillgångar liksom fasta ränteinvesteringar eller direkt egendom som inte påverkar samma händelse under samma period, kommer avkastningen från dessa investeringar att hjälpa för att minska portföljens totala risk och jämna ut den totala avkastningen.
Fördelar med de diversifierade investeringarna
Nedan följer några fördelar med diversifierade investeringar.
- De diversifierade investeringarna hjälper till att minimera risken för förlust, för om en investering inte presterar bra under en viss period kan andra investeringar i portföljen fungera bättre under samma period, vilket hjälper till att minska potentiella förluster i samband med investeringsportföljen kapital investeras under en liknande typ av investering.
- Ibland genererar investeringarna kanske inte avkastningen som förväntat, så i så fall hjälper den diversifierade investeringen, eftersom man genom diversifiering inte bara förlitar sig på en källa för att generera inkomsterna och han investerar i diversifierade investeringar.
- När investeringarna är väl diversifierade krävs lägre underhåll eftersom omsorg och uppmärksamhet krävs för att investeringarna ska fungera bra, och om det finns en riskabel satsning kommer det att krävas enorm tid för att titta på marknaderna. En väldiversifierad portfölj är i allmänhet mer stabil och mindre spännande, så när de väl är fastställda i olika klasser kan de vara där under längre perioder och kräver inte mycket underhåll.
Nackdelar med de diversifierade investeringarna
Följande är nackdelarna med diversifierade investeringar.
- Om investeringarna är diversifierade kan detsamma bara generera genomsnittlig avkastning. Medan en innehar en säkerhet som plötsligt ökar, kan han tjäna en hel del vinster som inte kan finnas där vid diversifierade investeringar. Detta vattnar ner vinsten och får portföljen att se mindre ut.
- Ytterligare transaktionskostnader är också förknippade med diversifierade portföljer eftersom man måste betala mer för att balansera portföljen för att upprätthålla diversifieringen.
- När det finns olika tillgångar i portföljen är det i allmänhet svårare för en person att hantera det eftersom det skulle finnas för många investeringar i en portfölj. Om det bara finns en säkerhet där investeringar görs, skulle det vara lättare att hantera samma.
- Ibland för att den totala diversifieringsrisken i portföljen ökar för att den diversifierade investeringspersonen kan investera i den säkerhet som han har liten kunskap om, eller om han inte har någon kunskap alls. Man bör alltid utföra due diligence innan man investerar.
Viktiga punkter i de diversifierade investeringarna
- Diversifieringsstrategin för att investera i diversifierade tillgångar blandar en annan variation av investeringar för att konstruera en portfölj.
- Innehav i en portfölj kan diversifieras på flera sätt som att det kan diversifieras på grundval av tillgångsklasser, branschmässigt, företagsmässigt och även geografiskt.
- Diversifiering begränsar den totala risken för portföljrisken men samtidigt minskar portföljens resultat, åtminstone om det investeras på kort sikt.
Slutsats
En diversifierad investering är en blandning av olika tillgångar som aktier, räntebärande värdepapper, råvaror med målet att uppnå högsta avkastning för minsta risknivå. Diversifieringskonceptet fungerar eftersom alla olika typer av tillgångar har olika reaktion med avseende på samma händelse i ekonomin. Alla tillgångar i de diversifierade investeringarna har ingen korrelation med varandra, och i allmänhet kan värdet på en annan typ av tillgångar stiga när värdet på någon typ av investering faller.
På grund av detta blir den totala risken för totala investeringar låg som i alla fall. Det finns vissa tillgångsslag som ger fördelar och kompenserar förlusten för andra tillgångar eftersom det är sällsynt att alla tillgångsslag skulle ha en negativ effekt av någon händelse.
Diversifierade investeringar hjälper investerare att få en jämnare och mer konsekvent avkastning på investeringarna under lång och medellång sikt. När personens innehav är diversifierat mycket i olika typer av tillgångar som aktier, obligationer, råvaror, fastigheter och kontanter, hjälper det till att minska den totala risken för portföljen eftersom varje tillgångsslag uppvisar olika typer av styrkor och svagheter med avseende på risk och lönsamhet.
Så att behålla innehav av en person i majoriteten av denna tillgångsklass hjälper honom att skapa en stabil portfölj, vilket sedan hjälper till att öka värdet under perioden.
