CFA-certifiering mot serie 7-licens - Vilken kvalifikation ska du välja?

Skillnaden mellan CFA och serie 7

CFA eller Chartered Financial Analyst erbjuds av CFA Institute och kursen erbjuder möjligheter inom portföljhantering, riskhantering, konsult, verkställande direktör, etc medan Serie 7 erbjuds av FINRA och när kursen är klar kommer en person att vara berättigad att bli registrerad med självreglerande organisation för framgångsrik handel med allmänna värdepapper som inkluderar obligationer och företagsaktier.

I den här jämförande artikeln kommer vi att diskutera CFA-examen, en viktig finansiell referens, och serie 7-licens , en förutsättning som FINRA fastställer för dem som bedriver handel med värdepapper. Detta bör hjälpa dem som strider mot dessa två kvalifikationer att göra ett välgrundat val angående deras behörighet och preferenser.

Vad är CFA?

CFA-certifiering (Chartered Financial Analyst) anses vara den '' gyllene standarden '' för investeringshantering och finansiell analys, utformad för att validera expertkunskaper och förmåga hos yrkesverksamma inom dessa och relaterade områden. Erbjuds av CFA Institute, USA, är detta utan tvekan ett av de mest ansedda certifieringsprogrammen inom ekonomi som hjälper yrkesverksamma att förvärva avancerade funktioner inom högspecialiserade kunskapsområden, inklusive portföljförvaltning, finansiell analys och finansiell rådgivning, bland andra områden.

Den har en av de lägsta passeringsgraden bland finansiella uppgifter, vilket gör den till en av de svåraste att skaffa och en av de mest eftertraktade i finansbranschen.

Vad är en serie 7-licens?

Det bör klart förstås redan från början att serie 7 är en licens, till skillnad från CFA, som står för en certifiering. Omfattningen och innehållet i serien 7-examen är mycket mer begränsad än CFA. De syftar särskilt till att hjälpa dem som bedriver försäljning och inköp av finansiella produkter att skaffa sig den kunskap och färdigheter som krävs för jobbet.

För att delta i serie 7-examen måste en person sponsras av ett FINRA-medlemsföretag och en förutsättning för att delta i flera andra FINRA-tentor. Att skaffa en serie 7-licens är ingenstans så svårt som att tjäna CFA-stadga, med den senare som representerar mycket avancerad kunskap och kapacitet inom det finansiella området.

CFA-certifiering mot serie 7 licensinfografik

Låt oss se de största skillnaderna mellan CFA-certifiering och serie 7-licens tillsammans med infografik.

Examenskrav

CFA-examenkrav

För att kvalificera sig till CFA bör en kandidat ha en kandidatexamen (eller de bör vara under det sista året av kandidatexamen) eller 4 års yrkeserfarenhet eller 4 års högre utbildning och yrkeserfarenhet tillsammans.

Serie 7 Examenskrav

Man bör sponsra ett företag med FINRA-medlemskap. Det är den enda förutsättningen för denna tentamen.

Jämförelsetabell mot CFA vs serie 7

Sektion	CFA		Serie 7
Organiserande kropp	Organiserande organ för CFA-examen är CFA Institute, USA.		Organisationsorganet för serie 7-examen, som officiellt är känt som General Securities Representative Qualification-examen, är Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), USA.
Mönster	Kursen för CFA-kvalificering är uppdelad i tre sekventiella nivåer - nivå I, nivå II och nivå III.		Kursen i serie 7-licensen består av en 3 timmar och 45 minuters tentamen som visades på en enda dag.
Kursens varaktighet	De kandidater som klarar varje examen i det första försöket kan genomföra kursen på 36-48 månader.		Kursen kräver 100-120 timmars studier, som sprids över 1-4 veckor. Men kandidaternas oförmåga att klara testet i en st kan försöka sträcka kurslängd som kandidaterna måste vänta i 30 dagar för 2 : a försök och annan
Kursplan	Kursplanen omfattar främst följande ämnen Etik och professionella standarder Ekonomi Företagsekonomi Portföljhantering Kvantitativa metoder Fast inkomst Alternativa investeringar Kapitalinvesteringar Derivat Ekonomisk rapportering och analys		Kursplanen fokuserar främst på följande funktioner Söker företag befintliga och potentiella kunder Kontoöppning efter att ha erhållit och utvärderat kundernas ekonomiska profil och investeringsmål Tillhandahålla investeringsrelaterad information till kunder, göra rekommendationer, överföra tillgångar och upprätthålla lämpliga register Erhålla och verifiera kunders köp- och försäljningsinstruktioner och avtal Bearbeta, slutföra och bekräfta transaktioner
Examensavgifter	Den totala kostnaden för kursen ligger mellan $ 2.550 och $ 3.450, vilket inkluderar examensavgifter och en anmälningsavgift. Examensavgifterna varierar beroende på tidpunkten för registrering.		Examensavgifterna för licensen är $ 245. Licensen kräver dock också sponsring från ett FINRA-medlemsföretag.
Jobb	Några av de vanliga profilerna inkluderar Strategisk analytiker Förmögenhetschef Portföljförvaltare Investeringsanalytiker Ekonomisk konsult		Några av de vanliga profilerna inkluderar Finansiell rådgivare Registrerad kundtjänstassistent Finansiell planerare Registrerad kundassistent
Svårighet	Tentorna är mycket svåra. Godkända procentsatser för de tentor som genomfördes i juni 2019 var Nivå I: 41% Nivå II: 44% Nivå III: 56% (Källa: CFA Institute)		Tentorna är ganska svåra. Även om FINRA inte publicerar godkännandepriserna för serie 7-tentor, anses det generellt att passeringsgraden är cirka 65%.
Examensdatum	Schemat för de kommande tentorna för 2021 är som följer Nivå I: 16 feb-1 mars, 18-24 maj, 24-30 augusti och 16-22 november Nivå II: 25 maj - 1 juni och 31 augusti - 4 september Nivå III: 25 maj-01 juni och 23-25 ​​november		Kandidaterna kan schemalägga provet på vardagar inom 120 dagar från anmälningsdagen.

Varför fortsätta med CFA?

Att tjäna CFA-stadgan bekräftar att en professionell kan ta komplexa roller inom olika underområden inom ekonomi, allt från finansiell analys och investeringshantering till investmentbank, forskning och akademiker, bland andra områden.

Karriärförbättring är betydande eftersom CFA: er kan utforska flera globala möjligheter inom ekonomi, och denna hårt förvärvade meritförteckning kan ge dem större trovärdighet även för potentiella arbetsgivare. Icke-finansiella proffs kan också ha flera potentiella fördelar som professionell om de fortsätter att tjäna CFA-stadgan.

Varför skaffa serie 7-licens?

Serie 7-licensen erbjuder ingen unik fördel förutom att fungera som en förutsättning för att fungera som en allmän värdepappersrepresentant i enlighet med de krav som fastställs av FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

Detta kvalificerar dem att delta i försäljning, köp och eller uppmaning av värdepappersprodukter, inklusive aktier, obligationer, fonder och andra former av instrument. Det finns inget ytterligare karriärutrymme för dem som förvärvar en serie 7-licens förutom att arbeta inom dessa förutbestämda roller.

Slutsats

Det kan inte finnas någon jämförelse mellan CFA och Series 7-examen eftersom de inte ens representerar ett certifieringsprogram. CFA är ett avancerat certifieringsprogram med flera nivåer som anses vara en av de strängaste ekonomiska uppgifterna att få. Serie 7-licens kvalificerar helt enkelt en individ för att handla allmänna värdepapper på uppdrag av alla självreglerande organisationer.

CFA är avsedd för yrkesverksamma som planerar att utveckla sin karriär och visa upp sina kunskaper och förmågor genom att skaffa sig en specialiserad merit inom ekonomi. Däremot är serie 7-examen endast avsedd för personer som söker licens från FINRA för att fungera som allmänna värdepappersrepresentanter som handlar med värdepapper på marknaden.